Med hjälp av regeln 72 för att uppskatta investeringsavkastning

Sammansatt intresse är en fantastisk sak, och Rule of 72 är ett enkelt sätt att snabbt uppskatta hur länge det kommer att göra din investering fördubblad, förutsatt att du återinvesterar utdelningar.

Den enda information du behöver för denna beräkning är den årliga avkastningen, men för att göra matematiken kommer du förmodligen också ha en räknare.

Medan de flesta investeringar inte har en fast avkastning under en längre tid kan du använda en genomsnittlig uppskattning för att få en ganska bra uppfattning om hur länge det tar dig att dubbla dina pengar.

Så här använder du Rule of 72

För att uppskatta hur lång tid det tar för dina pengar att dubbla, dela helt enkelt 72 av räntan. Resultatet är hur många år det tar för dina pengar att dubbla med den hastigheten.

Låt oss anta att du kan få en 6% avkastning. Hur lång tid tar det $ 1 000 att växa till $ 2 000? Här är ekvationen:

72/6 = 12 år

I det här exemplet, om du investerade $ 1 000 i ett konto som tjänat en platta 6% årlig avkastning, efter 12 år, skulle din investering vara värt omkring $ 2 000.

Regeln med 72 med räntesats

För att spara lite tid här är det några gemensamma räntor plus hur mycket tid det tar för dig att fördubbla din investering med varje ränta ränta:

1% - 72 år
2% - 36 år
3% - 24 år
4% - 18 år
5% - 14 år
6% - 12 år
7% - 10 3 år
8% - 9. 0 år
9% - 8. 0 år
10% - 7. 2 år
11% - 6,5 år
12% - 6. 0 år

Kom ihåg, det är bara en uppskattning

Tänk på att detta bara är en snabb uppskattning.

Beroende på förändringar i avkastningen över tiden, vad du investerat i, hur du investerar det, hur intresset tillämpas och eventuella skatteeffekter, varierar den faktiska tiden som behövs för att dubbla dina pengar.

Likväl kan regeln 72 vara till hjälp när du snabbt vill jämföra tillväxten för två investeringar.

Regeln på 72 fungerar också i omvända - det kan vara till hjälp för att förstå inflationen. Om du anser att den genomsnittliga långfristiga inflationen ligger mellan 3% och 4%, kommer du att märka när du använder regeln om 72 att något värt $ 100 idag kostar $ 200 på cirka 20 år.

Detta kan bidra till att illustrera inflationspotentialen och vikten av att realisera en avkastning över tid som inte bara kan övervinna inflationen utan också skatter.