Kortfristig investering och resultat

När du hör en rådgivare rekommenderar en "kortfristig" investering eller läser du en finansiell nyhetsartikel om att vara en kortfristig investerare, vad betyder det? Hur länge är kortsiktig och hur går man om att investera på kort sikt?

Definition av kortfristig placering

Kortfristigt avser investeringar i allmänhet en period under 3 år. Detta gäller också allmänt för att kategorisera såväl investerare som obligationspapirer.

Faktum är att många värdepappersfonder, inklusive aktier, fonder och vissa fonder och obligationer, inte är lämpliga för investeringsperioder under 3 år. Det beror på att majoriteten av investerarna är av den långsiktiga sorten, det vill säga att de investerar i finansiella mål, såsom pension, som har tidshorisonter som sträcker sig över flera år eller till och med årtionden.

Till exempel, om en investeringsrådgivare ställer frågor för att mäta din risk tolerans, vill de bestämma vilka investeringstyper som passar dig och dina investeringsmål. Om du säger till rådgivaren är ditt investeringsmål att spara för en semester som du planerar att ta 2 år från nu, skulle du kategoriseras som en kortfristig investerare. Därför skulle kortsiktiga investeringstyper vara idealiska för detta besparingsmål.

Obligationer och obligationsfonder kategoriseras som kortfristiga om respektive löptid (eller mer exakt vad kallas varaktighet) är mellan 1 och 3 5 år.

Kortfristig prestation i samband med investeringsanalys och forskning

När en undersökning och analys av investeringar, särskilt aktivt förvaltade fonder, ger en 1-årsperiod ingen tillförlitlig inblick i en viss fonds utsikter att lyckas framtiden. Det beror på att 1 års perioder inte avslöjar tillräckligt med information om en fondförvaltares förmåga att hantera en investeringsportfölj genom en fullständig marknadscykel, vilket inkluderar såväl konjunkturperioder som tillväxt och det innefattar en tjurmarknad och björnmarknad.

En fullständig marknadscykel är vanligtvis 3 till 5 år. Därför är det viktigt att analysera prestanda för 3 års, 5 års och 10 års avkastning av en fond. Du vill veta hur fonden gjorde genom både ups och nedgångar på marknaden. Därför är kortsiktiga (mindre än 3 år) inte en ersättning när man forskar fond för långsiktig investering.

Exempel på kortfristiga placeringstyper

Om du har ett investerings- eller besparingsmål som har en tidshorisont på mindre än 3 år inkluderar lämpliga investeringstyper penningmarknadsfonder, certifikat för inlåning (CD) långfristiga obligationer. Långsiktiga investeringsfordon, till exempel aktier och aktiefonder, bär för mycket marknadsrisk för kortfristiga investeringsmål.Om du till exempel tror att du kan behöva dina pengar inom de närmaste tre åren är det för riskabelt att investera i aktiefonder, eftersom en lång period av fallande priser, även känd som en björnmarknad, kan få investeraren att hamna med mindre revisor än de investerade.

Se även: Långsiktigt investeringar

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats tillhandahålls endast i diskussionssyfte och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.