Hur man rapporterar misstänkt konkursbedrägeri

Även om det sker inte så ofta som vissa misstänker att konkursbedrägerier har varit ett problem så länge vi har haft ett system av konkursdomstolar på plats. Vad ska du göra om du misstänker att någon eller något företag gömmer tillgångar från konkursrätten eller begår någon annan typ av konkursbedrägeri, som att förvrida inkomst eller utgifter, ligga under ed eller ladda upp kreditkort innan du lämnar in ett konkursfall?

Du kan anmäla dina misstankar till de behöriga myndigheterna. Var dock medveten om att om du använder ditt namn kommer du inte att vara anonym och kan stämma av gäldenären om det du säger visar sig vara fel (se nedan).

Typer av konkursbedrägerier

En gäldenär kan begå konkursbedrägerier inte bara mot domstolen utan även mot fordringsägare. Kreditorer kan begå konkursbedrägeri mot domstolen. I vissa fall kan även förvaltaren och tredje part begå konkursbedrägerier. Här är några exempel:

• En fordringsägare lämnar ett fordran i ett konkursfall som vet att gäldenären är skyldig mindre än borgenären hävdar.
• En gäldenär döljer smycken genom att ge den till en släkting tills den är klar.
• En gäldenär undergräver målmedelsandelar på sin tidtabell avsiktligt, och tecken på korrekthet på grund av skadelidande eller vittnar om felaktigt värde i domstol under ed.
• En gäldenär misslyckas medvetet att rapportera frilansinkomst på sina scheman.

• Endera gäldenären eller en borgenär försöker få fördel med förvaltaren genom mutor.
• Förvaltaren döljer pengar hon samlas in för konkursboet.
• En hypoteksledare lämnar in en konkursbegäran i kundens namn, men utan kundens kännedom, för att stoppa en avskärmning.

Här är en artikel med mer information: En primer om konkursbrott

Vilken information ska jag göra för att göra en rapport om konkursbedrägeri?

Justitiedepartementet har blivit ansvarigt för att utreda och åtala fall av konkursbedrägerier, antingen direkt eller via Förenta staternas förvaltares kontor. För att rapportera misstänkta fall av konkursbedrägeri frågar justitieavdelningen att du lämnar en skriftlig sammanfattning med följande information:

• Namn och adress för den person eller verksamhet du rapporterar.
• Namnet på konkursfallet, ärendets nummer och platsen för varendet inlämnades.
• Eventuella identifierande uppgifter som du kan ha angående individen eller verksamheten.
• En kort beskrivning av det påstådda bedrägeriet, inklusive hur du blev medveten om bedrägerier och när bedrägeriet ägde rum. Vänligen inkludera all dokumentation.
• Identifiera vilken typ av tillgång som dolts och dess uppskattade dollarvärde, eller mängden av eventuell orapporterad inkomst, undervärderad tillgång eller annan utelämd tillgång eller fordran.
• Ditt namn, adress, telefonnummer och e-postadress. *

* Observera att du inte är skyldig att identifiera dig själv, men att veta vem som gjorde rapporten kan vara till hjälp för utredningen, speciellt om ytterligare frågor uppstår.

Vaga allmänna påståenden är mindre benägna att leda till en utredning och åtal än att utreda specifika fakta som stöds av lämplig dokumentation.

Var gör jag en rapport om konkursbedrägeri?

Så här får du informationen till lämpliga myndigheter:

Via e-post:

USTP. Konkurs. Bedrägeri @ usdoj. gov

eller per post till:

Executive Office för de amerikanska förvaltarna

Office of Criminal Enforcement

441 G Street, NW Suite 6150

Washington, DC 20530

eller kontakta ett lokalt kontor av den amerikanska förvaltaren eller konkursadministratören:

• För fall i Alabama och North Carolina, kontakta lämplig konkursadministratör - hitta en lista över konkursadministratörernas kontor för dessa stater.
• För fall i andra stater, hitta en lista över de amerikanska förvaltarnas regionala kontor.

Vad händer när jag rapporterar konkursbedrägeri?

Justitiedepartementets policy är att brottsutredningar inte kommer att avslöjas. Justitiedepartementet och den amerikanska förvaltarens kontor kommer inte att bekräfta eller förneka om en utredning äger rum eller ens om en fråga har hänskjutits till dem.

Följaktligen kommer du inte att få bekräftelse att du lämnat in den här informationen och du får inte lära dig resultatet av ditt inlägg, om inte justitieavdelningen eller den amerikanska förvaltarens kontor behöver kontakta dig för ytterligare information eller om ett åtal går vidare.

Den information du skickar kommer att granskas omgående. Om det fastställs en rimlig tro på att en brottslig överträdelse har inträffat kommer saken att hänvisas till den amerikanska advokaten. Om den amerikanska advokaten anser att rapporten har meriter, kommer den att hänvisas till den behöriga brottsbekämpande myndigheten för utredning.

Om jag gör en rapport kommer min identitet att skyddas?

Nej, du kan inte vara säker på att din identitet kommer att skyddas, men du kan rapportera bedrägeri anonymt. Dessutom är du inte heller immun mot kostym. Om gäldenären eller den anklagade personen senare frikänns i ett brottmål kan du bli stämd för skadlig åtal om din identitet avslöjas. Även om det inte finns något straffbart förfarande, kan du möta en rättegång för förtal, laster eller annan skadelidande.