Fördelar och nackdelar med Day Trading kontra långsiktig investering

Dagstransaktioner och investeringar är båda genomförbara handelsformer, och många handlare väljer att göra båda. Daghandel gör affärer som går i sekunder eller minuter och utnyttjar kortsiktiga fluktuationer i en tillgångs pris. Med daghandel öppnas och stängs alla positioner samma dag. Investeringar gör affärer som förlorat månader, och ofta år. Beslutsprocessen för en dagshandel kan vara ganska annorlunda än en investering, och olika färdigheter och personlighetsdrag (även om många är samma) krävs för var och en.

I slutändan uppmuntras alltid att investera, eftersom det är en mer passiv form av inkomst och rikedom än daghandel. Med det sagt, om du just börjar på marknaderna och försöker bestämma var du vill fokusera dina ansträngningar först, kommer den här guiden hjälpa dig att fatta det beslutet. Lär dig om hur dagens handel och investeringar skiljer sig åt när det gäller kapitalkrav, tidsförpliktelser, kompetens och psykologi krav och potentiella avkastningar.

Dagstransaktion kontra investeringar: Kapitalkrav

Dagens handelslagret i USA kräver ett kontosaldo på minst 25 000 dollar. Det finns inget lagligt minimum för dag som handlar valutamarknaden, men startar med $ 1 000 rekommenderas. Dagens handelsterminaler börjar med minst $ 5 000 till $ 7, 500.

Investering sker vanligtvis på aktiemarknaden. Futures har ett utgångsdatum, så det är inte idealiskt för långsiktiga affärer. Valutor kan användas för att handla på lång sikt, men alternativen är begränsade eftersom det inte alltid finns en långsiktig handel i en värld med relativt få stabila och investerbara valutor (jämfört med tusentals aktier och ETF att välja mellan, vilket kan används också för att handla terminer och valutor indirekt).

Beroende på hur en person väljer att investera varierar startkapitalet. Låt oss anta att en person vill äga minst tre aktier eller ETF. Det finns inget fastställt minimum som en person behöver investera, men provisioner bör övervägas noggrant när man gör inköp med små mängder kapital. Anta en provisionavgift på 7 dollar per handel.

Om du köper 100 USD av aktier i taget, uppgår kommissionen till en 7 procent avgift. Det är brant! Jämför detta med en person som köper 1 000 dollar av aktier i taget. Avgiften på 7 dollar är bara 0,7 procent av huvudstaden. Medan kommissionen förbli densamma, jämfört med investerat kapital, är avgiften mycket dyrare på små mängder kapital. Och kom ihåg att du betalar en annan provision när du säljer. Det betyder att på en investering på 100 dollar måste du göra 14 procent för att bara bryta, en mycket större handikapp än den som investerar $ 1 000 åt gången och behöver bara göra 1.4 procent att bryta jämnt. Utnyttjande av kapital i större bitar är mycket bättre.

Försök spara upp minst $ 1 000 innan du gör ett aktie- eller ETF-köp (många ETF kan investeras i provisionfri, med some mäklare). På så sätt tar provisioner inte så stor (procent) del av din kapital på varje inköp. Spara $ 1 000, investera det, spara $ 1 000 och investera det är mycket bättre än att köpa $ 100 värde i lager varje månad. Detta förutsätter också att du gör din egen köp av aktier. Om du investerar månatligt i en arbetsbidragsplan, placeras pengarna vanligtvis i en fond (eller flera) för vilka det inte finns någon förskottsavgift (i stället debiteras avgifter årligen, vanligen med en procentsats om 1 procent, ibland med extra avgifter när medel återkallas).

Sammanfattning: För att investera, om du köper egna aktier, försök spara upp minst $ 1 000 innan du köper. Med varje $ 1 000 (eller mer) gör ett ytterligare köp, sakta utökar portföljen till tre eller flera aktier och ETF. Om du inte behöver betala provisioner (för vissa ETF-inköp eller till en företagsinvesteringsplan, till exempel) kan du investera pengar som du har det. För daghandel behöver du minst $ 1 000 för handelsvalutor, $ 5 000 eller mer för handelsterminer eller minst 25 000 000 kronor för handelsdagar.

Det finns också en mellanklass mellan investerings- och daghandel, kallad swing trading, vilket är när handeln går i några dagar till några månader.

Daghandel kontra investering: Tidsåtaganden

Daghandel kräver ett dagligt engagemang, vanligtvis minst två timmar.

Den första timmen som USA-marknaderna är öppna (officiellt) för handel är vanligtvis en av de bästa tiderna för att kapitalisera på stora prisdragningar. Som lunchtid närmar sig i New York, tenderar aktier att lägga ner. Den bästa "bang for buck" kommer från handel som öppnar timme eller två, med lite prep tid före det öppna. Daghandlare bör också spendera tid på att granska sin handel varje dag och i slutet av varje vecka. Totalt engagemang: ca 15 timmar per vecka i slutet och upp till 40 timmar per vecka i high end (om handel är större delen av dagen).

Dagshandel sker när marknaden är öppen och aktiv. Den mest aktiva tiden för aktier, valutor och terminer ligger nära den amerikanska aktiemarknaden öppen. Alternativt tenderar de globala marknaderna att vara aktiva (särskilt valutor och europeiska aktier) nära den europeiska öppna. Om i USA eller Kanada är dessa idealiska tider att handla, vilket innebär handel på morgonen eller på mitten av natten. Om dessa alternativ inte fungerar för dig, kan daghandel inte vara bra, och du är bättre att investera.

Investeringar, och främst den forskning som går in i den, kan göras när som helst, även om någon arbetar mycket timmar i jobbet. När kapitalet är redo att distribueras, räkna med att du spenderar ett par timmar per månad genom att titta på aktier och hitta vilka som uppfyller kriterierna för din investeringsstrategi (att hitta eller skapa en investeringsstrategi tar längre tid på början).

Vissa personer som vill vara mer aktiva kan sluta spendera ett par timmar per vecka som gör forskning (särskilt om de har mycket kapital att distribuera och letar efter flera handelsmöjligheter). För investeraren "set and forget" kan de bara behöva göra lite forskning, eller kontrollera sina investeringar, några månader, eventuellt när de är redo att göra ett annat köp.

Sammanfattning: Dagshandel tar ett betydande engagemang. Tänk på det som en deltid, om inte en heltid, jobb. Det är bäst gjort nära U. S. marknaden öppen, och alternativt vid London öppen (för valutor eller europeiska aktier). Investeringen tar upp mycket mindre tid. Aktiva investerare kan spendera ett par timmar per vecka för att undersöka och placera affärer, men mer passiva investerare kan bara behöva engagera ett par timmar varje månad eller två (förutsatt att de förvaltar sina egna investeringar).

Dag Trading Versus Investering: Kvalifikationer och Personlighetskrav

Varje form av handel kräver ett seriöst engagemang för forskning och skapar en strategi som fungerar. Det tar då tid att lära sig att genomföra strategin effektivt, eftersom nya handlare ofta kommer att avvika från sin plan eller strategi på grund av de starka känslor som oundvikligen uppstår när kapitalet är på linjen.

Daghandel och investeringar tar både disciplin. Handlarna måste tas och lämnas enligt specifika handelsutlösare som ges av strategin. Handel när en handelsutlösare inte är närvarande är otypad och sannolikt leder till dålig prestanda.

Daghandel och investeringar tar både tålamod, men en annan typ av tålamod. Daghandlare är aktiva, som potentiellt tar många affärer om dagen. Men de behöver fortfarande vänta på att de köper och säljer handelsutlösare att inträffa. Titta på varje liten prisrörelse kan enkelt förföra en näringsidkare till att göra en handel när de inte borde. Å andra sidan måste investerare endast agera när en handelsutlösare inträffar. De tittar inte ständigt på sina positioner och oroar sig för varje öre det fluktuerar (eller, åtminstone de borde inte vara!), Därför är frestelsen att handla mindre ofta. Emellertid måste investeraren fortfarande lära sig att endast handla när en giltig handelsutlösare inträffar, även om det innebär att man tittar igenom diagram i veckor utan att hitta några bra möjligheter.

Daghandel och investeringar kräver smarts, men inte nödvändigtvis bok- eller college-smarts. Att läsa en bok tjänar inte pengar. Alla näringsidkare måste konvertera bok-smarts till användbar kunskap. Det betyder att destillera allt ner i några enkla begrepp som du lätt hittar att följa. Så läs böcker och ta från dem vad du vill. Gör detta tills du har en metod för att komma in, avsluta och hantera risker på dina affärer. Testa metoden på historiska data för att se om den fungerar. Då får du bekvämt att göra affärer på ett demokonto. Då, när du är redo, implementera strategin med reell kapital. Ibland kan det hända att vissa tweaks måste göras till systemet när du får erfarenhet och hittar bättre sätt att göra saker.

Sammanfattning: Daghandel och investeringar är både tuffa och kräver tålamod, lärjunge och smarts (men det betyder inte att du behöver gå till handelshögskolan). Daghandlare tittar hela tiden på sina diagram, vilket innebär att de lätt kan förföra sig med medelmåttiga möjligheter. De måste också njuta av att sitta framför en dator hela dagen, ensam (vanligtvis). Investerare behöver inte sitta framför sina kartor hela dagen, men behöver fortfarande disciplin och tålamod att agera endast när deras strategi kräver det.

Dag Trading Versus Investering: Potentiella Avkastningar

För informativa ändamål ska vi jämföra potentiella investeringsavkastningar och dagliga avkastningar, men det är som att jämföra äpplen med apelsiner.

Som diskuterat tar dagens handel mycket tid, och investeringen tar mycket mindre tid. Investering kan göras med miljontals dollar med liten inverkan på prestanda, medan daghandlare sannolikt börjar se en nedgång i procentandel prestanda även med ett konto på flera hundra tusen dollar (det är svårare att distribuera mer och mer kapital på handelar som bara sista minuter).

På grund av dessa skillnader ser vi en stor skillnad i investerarnas potentiella avkastning gentemot daghandlare.

Daghandlare kan göra 0. 5 procent till 3 procent (i höga slutet) per dag på deras kapital. Det kan jämföras med 10 procent till 60 procent per månad. De högre avkastningsprocenterna kan vara möjliga på mindre konton, men eftersom kontostorleken växer är avkastningen mer sannolikt att övergå till regionen 10 procent / månad eller lägre.

Med dagshandeln blir vinsterna förenade snabbt. Om du börjar med $ 30 000 och gör 10 procent per månad, kommer nästa månad näringsidkaren att börja med 33 000 dollar. Om de gör 10 procent igen, är de upp till 36, 300 USD. Sammansättning sker dagligen eftersom vinsten är låst i dagligen. Det betyder att vinster görs på tidigare vinster (förutom deponerat kapital) så kan ett konto snabbt bli ballong. Tyvärr kan ett dagskonto också snabbt minska om en näringsidkare förlorar 1 procent eller 2 procent av sin kapital per dag.

De flesta enskilda investerare behöver inte oroa sig för att samla för mycket kapital. Med massor av lager där ute att välja mellan, och en långsiktig tidsram för att ackumulera och avyttra positioner, har den långsiktiga investeraren i genomsnitt ca 10 procent per år. Det är dock under en längre tidsperiod, eftersom något år kunde se avkastningen mycket högre eller lägre än 10 procent (med negativ avkastning som inträffar ungefär en av vart fjärde år). Aktiva och skickliga investerare kan överträffa genomsnittet på 10 procent, eftersom vissa strategier har visat en tendens att producera 20 procent eller mer per år. Eftersom investeringar ofta hålls i åratal är sammansättningen långsammare. Om handeln går flera år tills vinsten realiseras kan dessa vinster inte användas för att producera mer vinster. Detta är en fördel med kortare handel - snabb sammansättning. Som nämnts är det svårare att använda mer och mer kapital på kortfristiga affärer, vilket gör att vissa långsiktiga investeringar (liksom eventuell kortfristig handel) uppmuntras.

Sammanfattning: Alla borde investera för långsiktig ackumulering av välstånd. Det enda beslutet är om en näringsidkare också vill ta tid till sammansatt kapital mycket snabbt genom att handla dagligen. Daghandlare kan uppgå till 10 procent per månad, medan investerare är mer benägna att göra 10 procent till 20 procent per år .

Slutord på dagstransaktion kontra investering

Att göra lite investeringar rekommenderas. Det är ett bra sätt att bygga passiv inkomst / rikedom, utan att behöva ägna timmar varje dag. Investering kan bara ta några timmar varje månad för att hantera positioner och leta efter nya affärer, även om vissa investerare kan välja att lägga in mer tid. Daghandel är lönsamt om du vill skapa en inkomst eller extra inkomst, och du har flera timmar (normalt minst två eller tre) per dag för att ägna dig åt uppgiften.

Om du investerar på egen hand, köp lager i minst $ 1 000 bunter. Att investera mycket små belopp kommer att uppstå för hög av en provisionskostnad. För daghandel rekommenderas handlare med $ 1 000 (eller mer) för valutor, $ 5 000 (eller mer) för futures och $ 25 000 (eller mer) för aktier.

Alla typer av handel kräver tålamod, disciplin och smarts. Forskning och kompilera en handelsmetod som fungerar för dig. Om du inte har något emot att limas till en dator för en del av dagen, är dagens handel ett alternativ att överväga.

Avkastning är inte riktigt jämförbar för dagshandel och investeringar. Under längre perioder kan enskilda investera praktiskt taget obegränsade pengar och uppnå en anständig avkastning. Dagens handlare är begränsade i hur mycket de kan använda på kortfristiga affärer. Med detta sagt kan dagens handel ge en mycket bekväm livsstil och över genomsnittlig inkomst (många handlare förlorar också allt) för dem som ägnar sig åt den tid som krävs för att behärska det.

Om du väljer dagens handel, avsätta du också några medel för att investera. Investering innebär att man har pengar för en regnig dag, och förhoppningsvis växer de investeringarna på lång sikt för att öka rikedomar.