Hur man finansierar bankkonton och investeringar i din förtroende

Finansiering av bankkonton och investeringar eller mäklarkonton i ditt återkallbara levande förtroende kan vara enkelt eller komplicerat. Det beror på institutionernas regler som håller dina konton. Vissa finansiella institut ändrar helt enkelt namnet på ditt konto från ditt personliga namn till dig som förvaltare, vanligtvis med beteckningen "TTE" efter ditt namn. Andra kommer att kräva att du stänger det ursprungliga kontot och öppnar ett nytt i förtroendets namn.

Oavsett din institutions regler och hur många hoops det vill att du ska springa igenom är det viktigt att du finansierar dina bankkonton och andra investeringar i ditt förtroende för att ordentligt planera för psykisk funktionshinder och att undvik probate. Din efterträdare förvaltare - den person du heter för att komma in och ta över förvaltningen av ditt förtroende för dig ska du bli psykiskt oförmögna - kommer inte att kunna komma åt dina konton om de inte är i namn på ditt förtroende.

Du kan följa några allmänna steg för att finansiera bankkonton och investeringskonton, inklusive mäklarekonton, till din förtroende, men de kan variera något per institution.

• Skriv ett instruktionsbrev: Utarbeta ett instruktionsbrev till ditt finansinstitut och begära att ditt konto återställs från ditt namn till ditt förtroendes namn. Inkludera ditt kontonummer, namn på ditt förtroende, ditt personnummer, din adress, din e-postadress och ditt telefonnummer.

• Leverera ditt instruktionsbrev: Handleverera ditt instruktionsbrev till din bank eller finansiell rådgivare om det är möjligt. Tänk förtroende med dig, för någon kommer nästan säkert att be om att se en kopia av den. Om du inte kan lämna brevet, skicka det till bankkontoret där du öppnade ditt konto eller till din finansiell rådgivare. Inkludera en kopia av ditt förtroende eller förtroendeuppdrag som ska sammanfatta ditt förtroendeavtal och markera den information som institutionen behöver veta. Om du inte har något av dessa dokument kan du kanske bara använda första sidan och signatursidorna i ditt förtroendeavtal så att du kan hålla balansen i förtroendeavtalet privat.
• Kompletta och returnera alla nödvändiga dokument: Fyll i och returnera alla dokument som krävs av din institution. Dessa kan inkludera nya signaturkort, nya konton, förvaltningsmyndigheter och eventuellt andra förtroendekontoformulär.
• Bekräfta överföring av konto: Uppföljning via telefon eller e-post för att försäkra dig om att kontot eller kontona har lagts in i ditt förtroende. Du bör också kontrollera dina kontouppgifter för att verifiera att ditt namn som förvaltare har blivit korrekt noterat på uttalandet i stället för ditt individuella namn.Vanliga förkortningar att leta efter inkluderar "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16 "eller" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
• Placera verifieringsdokumentationen med Ditt förtroendeavtal: Placera dokumentationen med ditt förtroendeavtal för att verifiera finansieringen av bank- eller investeringskonto i ditt förtroende. Det kan innefatta ett faktiskt verifikationsbrev från din bank eller finansiell rådgivare eller ett kontoutdrag som visar Namn på ditt förtroende.

OBS: Statliga och lokala lagar ändras ofta och ovanstående uppgifter kan inte återspegla de senaste ändringarna. Vänligen kontakta en advokat för den mest aktuella rådgivningen. Informationen i denna artikel är inte juridisk rådgivning och det är inte en ersättning för juridisk rådgivning.