Hur investerare hoppas tjäna pengar från att investera i ETFs

Med sin ganska sena popularitetutveckling anser jag att det är viktigt att ta en stund att tala lite om börshandlade fonder eller ETF som de vanligtvis kallas för att hjälpa dig att förstå vad de är och hur de fungerar. I chansen är du inte redan medveten om dem, eller om du inte äger dem i din egen investeringsportfölj, är ETFs i grund och botten fonder som handlar på samma sätt som aktierna under sin egen tickersymbol.

För att köpa eller sälja en ETF gör du det via en börsmäklare och, om inte ETF är en del av en särskild affär, har mäklaren arbetat med ETFs sponsor, de tar ut en provision , precis som om du köpte eller likviderade aktier av, säger IBM eller Microsoft.

Det verkar fortfarande vara viss förvirring om hur investerare faktiskt tjänar pengar från ETF. I motsats till det intryck du kanske får tala med dem som har incitament att sälja dig dessa finansiella produkter, är ETF inte lotteri biljetter eller de är magiska. Liksom alla saker har de fördelar och nackdelar som måste vägas noggrant, särskilt med tanke på dina personliga förhållanden, preferenser, resurser och andra relevanta faktorer. Medan denna generella översikt inte kan göra det för dig kan det ge dig en grundläggande förståelse för hur vinster genereras för ETF-investerare i hopp om att det ger dig möjlighet att fatta mer informerade val om din portfölj eller, på i allra högsta grad, de rätta frågorna att fråga din finansiell rådgivare.

Hur investerare tjänar pengar från ETFs

Att tjäna pengar från ETFs är i princip detsamma som att tjäna pengar genom att investera i fonder eftersom de fungerar nästan identiskt. Precis som fonder, hur din ETF gör pengar beror på vilken typ av investeringar den har. ETF själv är som en förvaltningsfond - den kan investera i aktier, obligationer, varor som guld eller silver, föredragna aktier eller ett känt index som Dow Jones Industrial Average eller S & P 500.

(Om du funderar på att investera i indexfonder via ETF, skulle jag vilja uppmana dig att ta en kopp kaffe och sitta ner för en långläsning, kolla in min uppsats om fördelarna och nackdelarna av indexfonder, inklusive några av de mer tekniska brister som berör mig.)

Vad betyder detta för dig som investerare? I grund och botten handlar det allt om detta: Hur du tjänar pengar från en ETF kommer att bero på ETF: s underliggande investeringar över tiden.

Det vill säga om du äger ETF som fokuserar på aktier med hög utdelning hoppas du tjäna pengar på en kombination av kapitalvinster (en ökning av priset på de aktier som ETF äger) och utdelningar utbetalas av samma lager.På samma sätt, om du äger en ETF-fond, hoppas du tjäna pengar från ränteinkomster. Om du äger en fastighets ETF, hoppas du tjäna pengar från underliggande hyror, realisationsvinster på fastighetsförsäljning och tjänstekostnader som genereras av lägenheter, hotell, kontorsbyggnader eller annan fastighet som ägs av REITs där ETF har gjort en investering.

Samma nycklar för att tjäna pengar i ömsesidiga fonder Sannolikt för ETF-investeringar

I artikeln Tjäna pengar från ömsesidig investering lärde du dig att allt annat är lika med en bred akademisk punkt synvinkel finns det tre nycklar som kan hjälpa dig att öka avkastningen över tiden.

Dessa tre saker är sanna när du försöker tjäna pengar med ETF:

• Investera inte i ETFs du förstår inte
  Det finns några galna ETFs i världen - några som använder superhävstång och korta aktier, vissa som bara investerar i länder som knappt ligger över tredje världen, och andra som koncentreras kraftigt inom specifika sektorer eller branscher. Som Warren Buffett är glad i att säga är den första regeln att tjäna pengar att aldrig förlora pengar. Den andra regeln är att se regel # 1. Du borde veta de exakta underliggande innehaven i varje ETF du äger varför du har en investering i den. (Om du är intresserad av horror av leveranserade ETF: er, kolla in den här artikeln om ämnet.)
• Håll dina ETF-kostnader rimliga
  Generellt är detta inte ett stort problem eftersom ETF har en tendens att ha utgifter som är mer än överkomligt. Detta är en av anledningarna till att de ofta föredras för investerare som inte har råd med individuellt förvaltade konton. Det vill säga en finansiell planerare, finansiell rådgivare eller investerare som gör det självklart kan sammanfoga en portfölj av rimligt diversifierade innehav, till och med plocka upp saker som ETFs som fokuserar på enskilda sektorer eller industrier för ett kostnadsförhållande på ungefär 0. 50% per år.
• Fokusera på den långsiktiga
  I slutändan och allt annat är lika, förutom något slags strukturellt problem eller annan lägre sannolikhet, bör ETF: erna fungera i stort sett i linje med sina underliggande innehav. Det innebär att om du innehar en fond för omställda börser kan du bli utsatt för ganska fruktansvärda svängningar i marknadsvärdet under ett visst år. Du ser perioder som 2007-2009 när dina ETF-innehav är nere 20%, 30%, 50% eller mer på papper. Om du inte kan hantera detta har du ingen verksamhet som investerar i dessa värdepapper. Även om det inte finns någon garanti kommer framtiden att se ut som det förflutna, historiskt sett har tiden strykit ut det mesta av denna volatilitet och investerare har blivit välbelönade.

Saken att komma ihåg är att ETF: er är som alla andra investeringar, eftersom de inte kommer att lösa alla dina problem. De är ett verktyg. Varken mer eller mindre.

Observera att balansen inte tillhandahåller skatt, investeringar eller finansiella tjänster och råd. Informationen presenteras utan hänsyn till investeringsmålen, risk toleransen eller finansiella omständigheter för en viss investerare och kanske inte är lämplig för alla investerare.Tidigare resultat är inte en indikation på framtida resultat. Investering innebär risk inklusive eventuell förlust av huvudstol.