Dave Ramsey Growth and Income Funds

När personalguru Dave Ramsey föreslår att investerare använder tillväxt- och inkomstfonder, vad menar han? Är det en kategori av fonder, en investeringsstil eller båda?

Dise lämnar visst detaljerna till rådgivare, men din trofasta fond för fondförvaltare kommer att ge viss insikt och försiktighet för att investera i tillväxt och inkomstmål.

Vad är tillväxt och inkomstfonder?

Den enkla definitionen av tillväxt och inkomst är ett investeringsmål som består av att investera i både tillväxt och intäkter .

- 9 ->

Detta är fortfarande en bedrägligt bred definition eftersom tillväxt är ett stort aktieinvesteringsmål och inkomst kan referera till antingen aktier eller obligationer (eller båda). Man kan till och med säga att en diversifierad portfölj av fonder, bestående av olika aktie- och obligationsfonder, anses ha ett tillväxt- och inkomstmål.

Tillväxtlager är värdepapper från företag som har möjlighet att öka sina vinster snabbare än genomsnittet. Inkomstlagret är de som betalar över genomsnittliga utdelningar. Obligationer, som ingår i den bredare ränteinkomstkategorin, är iboende värdepapper eftersom de betalar ränta för investeraren.

Ett försäkringsvärde och inkomst

Jag gillar Dave Ramsey och jag är glad att berätta för alla att han är en av anledningarna till att jag började investera i fonder, vilket också ledde till att min egen investering rådgivande företag och bli din ödmjuka ömsesidiga fonder guide.

Dave är också bra på att hålla sakerna extremt enkla. Lägg märke till att jag betonar extremt . Detta är av god anledning: Ibland kan det vara enkelt att hålla orden på ett ord, fras eller koncept. Jag tror inte att Dave Ramsey vill lura någon men förenklad, allmän vägledning är långt ifrån specifik rådgivning och det är viktigt att hans lyssnare förstår det.

Många tillväxt- och inkomstfonder innehåller bekvämt uttrycket "tillväxt och inkomst" i sitt formella fondnamn. Det gör investeringen enklare, eller hur? Kanske lättare, men inte bättre . Till exempel är en av de mest framgångsrika tillväxt- och inkomstfonderna de senaste åren Calamos Growth & Income (CGIIX). Fonden består inte av aktier utan snarare konvertibla obligationer. det finns en stor skillnad. Ett annat exempel är Vanguard Growth & Income (VQNPX), som bara investerar i aktier (tillväxtlagret och värdelagret).

Tips om portföljkonstruktion och tillväxt och intäkter

Jag kommer inte göra misstaget att säga att du ska investera i tillväxt- och inkomstfonder som en fond av fond, men jag föreslår att du lär dig att bygga en portfölj av fonder och skapa ett investeringsmål som passar dina behov bäst.Det finns inget iboende fel med tillväxt- och inkomstfonder men det är något fel med att berätta för stor publik att en viss fondstyp är lämplig för alla att köpa och hålla.

Dessutom finns det medel som kan betraktas som tillväxt och inkomst som inte alltid kategoriseras som sådan. Till exempel kommer S & P 500 Index fonder naturligtvis att hålla en kombination av tillväxtlagret och värde (inkomst) aktier. Om en investerare redan har en sådan fond, och miljoner gör det, behöver de inte en annan tillväxt- och inkomstfond.

Men med allt sagt, även min artikel här består av allmän information som eventuellt kan vara tillämplig på individuell basis. Därför är det viktigt att investerare hittar medel som passar deras personliga mål och tolerans för risker och att göra egna läxor, snarare än att läsa eller lyssna på ett perspektiv. Ett annat alternativ är att anställa en bra investeringsrådgivare.