Hitta de bästa obligationsfonderna och undvika det värsta

Att hitta de bästa obligationsfonderna år 2018 kan vara lika utmanande som att undvika de värsta obligationsfonderna, om det förflutna är någon indikation. Med ränten och inflationen väntas fortsätta öka 2018, är ränteinvestering säkerligen en utmaning. Men det finns några typer av obligationsfonder som sannolikt kommer att fungera bättre än andra.

De bästa obligationsfonderna för investering i 2018

Innan du väljer de bästa obligationsfonderna att köpa under en viss tidsperiod, tänk på att obligationspriser och räntor har ett omvänt förhållande, vilket innebär att obligationspriserna i allmänhet stiger när räntorna sjunker och obligationspriserna faller generellt när räntorna stiger.

Eftersom den nuvarande miljön är stigande räntor kan många obligationsfonder se negativa avkastningar under nästa år.

Med tanke på det här är några av de bästa obligationsfonderna att köpa i 2018:

• Summa obligationsmarknadsindexfonder: Indexfonder har överträffat aktivt förvaltade obligationsfonder de senaste åren, eftersom chefer inte lyckats exakt förutse intresse priser och åtgärder från Federal Reserve. Därför kan en passivt förvaltad obligationsfond vara din bästa insats i vad som kan vara en annan oförutsägbar 2018. Det totala obligationsmarknadsindexet brukar referera till indexfonder eller Exchange Traded Funds (ETF) som investerar i Barclays Aggregate Bond Index, även känt eftersom BarCap Aggregate, som är ett brett indexindex som täcker de flesta amerikanska börsnoterade obligationer och vissa utländska obligationer som handlas i USA, kan investerare fånga prestationen på den totala obligationsmarknaden genom att investera i en indexfond eller ETF som syftar till att replikera prestanda indexet. Exempel på fonder är iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) och Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Tänk också på att indexfonder hanteras passivt, vilket innebär att chefen inte kan göra justeringar för stigande räntor. Därför kan vissa indexfonder förlora till aktivt förvaltade medel. I olika ord är indexfonder en bra ide i oförutsägbara miljöer, när aktiva chefer tenderar att göra fler misstag.

• Obligationsfonder för stigande räntesatser: Om du tror att räntorna och inflationen äntligen kommer att stiga 2015, finns det vissa obligationsfonder som kan minska ränterisken. Stigande räntor sänker priserna på obligationer men desto längre löptid desto färre priser kommer att falla. Därför är motsatsen sant: Obligationer med kortare löptider kommer att göra bättre än de med längre löptider i en stigande räntemiljö på grund av sina priser. Men kom ihåg att "bättre" kan fortfarande betyda fallande priser, även om nedgången i allmänhet är mindre allvarlig.En obligationsfond som kan fungera bra är Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX). För stigande inflation, kan du överväga att använda en fond för värdepappersfond (TIPS). Dessa obligationsfonder kan fungera bra före och under inflationära miljöer, vilket ofta sammanfaller med stigande räntor och växande ekonomier. En utställningsfond för TIPS är Vanguard Inflation Protected Securities Fund (VIPSX). Du kan också överväga räntebindningsfonder som kan anpassa sig till stigande räntor och potentiellt fungera bättre än de brittiska obligationsmarknadsindexen.

De värsta obligationsfonderna för investering i 2015

• Långfristiga obligationsfonder investerar främst i obligationer som har löptider längre än 10 år. Därför har dessa obligationsfonder större ränterisk. När räntorna väntas falla, är långfristiga obligationer en investerares bästa satsning på högre relativ avkastning jämfört med korta och mellanliggande obligationsfonder. Det motsatta är sant i stigande räntemiljöer (långfristiga obligationspriser faller snabbare jämfört med kortare löptider och kommer sannolikt att medföra negativ avkastning för en långfristig fondfonden investerare).
• Obligationsfonder med hög avkastning: Förutom räntorna påverkar investerare och kapitalmarknader också obligationspriser och avkastningar. När ekonomin mognar och investerare börjar se fram emot en recession, är de inte lika villiga att betala så mycket i pris för ett högriskband och skräpobligationer har större standardrisk än högre kreditkvalitetsobligationer som US Treasuries.

Ansvarsfriskrivning : Informationen på den här webbplatsen är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.