Financial Services Sales Professionals

Att hjälpa människor att hantera och investera sina pengar är jobbet som finansiell rådgivare. Och medan de inom sektorn för finansiella tjänster kan ha höga grader och certifieringar, utan försäljningsförmåga, är all utbildning inte mer än väggdekorationer.

En försäljnings karriär inom finansiella tjänster

Det finns en väldigt bra, psykologiskt grundad anledning till varför de inom Financial Services-branschen inte betraktar sig som säljare.

Den anledningen är hur allmänheten känner sig om att bli såld. När det gäller investeringar, pensionärer och barns utbildning vill folk arbeta med en professionell rådgivare och inte en säljare som kan kompenseras för att sälja specifika investeringar, fonder eller aktier. När en investering går söderut är det mycket lättare för en rådgivare att lugna nerverna hos en investerare än för en säljare för att uppnå samma uppgift.

Oavsett vilka titlar som helst kan alla framgångsrika finansiella rådgivare förstå att de har både ett ansvar att förstå marknadstrender och hur man effektivt kan "sälja" tjänster och investeringsfordon till kunder. De på finansområdet som inte accepterar att de är säljare, brukar hamna i analytikroll eller på ett annat karriärområde.

Certifieringar

För att sälja finansiella värdepapper måste finansiella rådgivare vara licensierade. De vanligaste certifieringarna är serie 6, 7 och 63.

Dessa certifieringar gör det möjligt för en rådgivare att sälja fonder, livräntor, obligationer, pensionärer och enskilda aktier. Från personlig erfarenhet kan jag säga att dessa prov är mycket utmanande, men bara bevisar att rådgivaren har en grundlig förståelse för de finansiella marknaderna. De validerar inte en rådgivares förmåga att effektivt planera eller hantera en kunds portfölj.

Många rådgivare har också försäkringsbevis, såsom liv, olycka och hälsa.

Avancerade certifieringar

Så utmanande som serierna 6, 7 och 63 kan vara, de betraktas vanligtvis som certifikat för inträdesnivå i Financial Services-industrin. För dem som är engagerade i långsiktig framgång som finansiell planerare eller rådgivare är fortsatt lärande och certifieringar praktiskt taget obligatoriska.

Många finansiella rådgivare tjänar sina CFA- och CFP-certifieringar. CFA står för Certified Financial Analyst och CFP står för Certified Financial Planner. Båda är högt ansedda certifieringar och tjänar vanligtvis inte till flera år i en karriär inom finansiella tjänster.

Utöver dessa certifieringar, studerar några i branschen och tjänar ChFC, eller Chartered Financial Consultant.Enligt finansnäringen expert Donna Rodgers, "En Chartered Financial Consultant måste ha minst 3 års arbetslivserfarenhet inom finansiella tjänster industrin. ChFC® förbereder proffs för att hantera behoven hos individer, familjer och småföretag. Enligt American College, ChFCs tjänar 51 procent mer än sina kamrater. " Enbart inkomstinkomsten kan inspirera många att tjäna denna certifiering och den extra fördelen av ökad respekt från kamrater och kunder.

Utmaningarna och belöningarna

Det finns två huvudutmaningar som står inför alla som väljer en karriär inom Financial Services. Den första är tävling. Nästan varje huvudgata i Amerika har minst ett finansiellt kontor, fyllt med antingen en enda rådgivare eller ett team av rådgivare, aktivt söker nya kunder och behåller sina befintliga kunder. De flesta varje bank erbjuder finansiella tjänster som de flesta försäkringsbyråer. Lägg till i denna lista tillgången på finansiella tjänster som erbjuds av internetbaserade företag och du kommer snart att förstå att finanssektorns industri är mycket konkurrenskraftig.

Den andra huvudutmaningen är de överensstämmelsemandat och regleringar som varje finansiell planerare måste följa. Violera en lag och dina licenser avbryts eller återkallas.

För dem som kan övervinna tävlingen, ägnas åt att tjäna de nödvändiga och frivilliga certifieringarna och som bedriver all sin verksamhet med integritet, är belöningarna otroliga.

Topp Financial Planners kan tjäna flera hundra tusen dollar per år, samt incitament, semester och ett flertal utmärkelser.

Karriären är verkligen en av de svåraste att lyckas, vilket är anledningen till att de flesta slutar efter bara några år. De sanna belöningarna ges till de som är kvar i karriären i 2 eller flera år och är villiga att arbeta långa timmar och möta mager månader tills de börjar skörda fördelarna.