Finansiell rådgivare karriärprofil

Finansiell rådgivare (FA) och finansiell konsult (FC) är samtida jobbtitel för vad som brukade kallas en börsmäklare, mäklare, kontochef eller registrerad representant. En variant stavning, finansiell rådgivare, används också av vissa företag i branschen, och av några finansiella reportrar och publikationer.

Även om termen finansiell rådgivare har använts i allmänhet sedan början av 1990-talet, är det inte utan kontrovers.

Många kritiker hävdar fortfarande att det innebär att man följer till strikt fiduciärstandarden som kräver att man handlar i kundens bästa, snarare än den mindre stränga lämpligheten som traditionellt binder mäklare. Merrill Lynch var till exempel bland de sista stora företagen att anta termen, helt på grund av denna oro från sin juridiska och överensstämmelseavdelning, som var mycket konservativ vid den tiden.

Hitta jobböppnanden: Använd det här verktyget för att söka aktuella jobböppningar i det här fältet.

Mer detaljer på jobbet

För de som söker information utöver en introduktionsnivå innehåller den här guiden webbplats en rad andra artiklar som utforskar finansiell rådgivare karriär och relaterade frågor mer detaljerat. Dessa artiklar är inordnade i dessa kategorier:

• Karriärutveckling för finansiella rådgivare
• Praktikutveckling för finansiella rådgivare
• Kundserviceproblem för finansiella rådgivare

- 9 -> Investeringsprodukter

• Investeringsstrategier
• Beteendefinansiering
• Idéer för småföretagskunder
• Traditionellt har jobbet hos en finansiell rådgivare involverat att köpa och sälja värdepapper (t.ex. aktier och obligationer) på uppdrag av kunder. Förändringen av titlarna som beskrivs ovan är tänkt att spegla det faktum att finansiell rådgivare i stället för att främst fokusera på att underlätta transaktioner verkligen borde vara mer som investeringsrådgivare och finansiella planerare som tar en helhetssyn över sina kunders ekonomiska behov och mål.

Andra titelförändringar, såsom förvaltningsrådgivare, används också, ibland för att beteckna en finansiell rådgivare som har ytterligare utbildning, certifieringar och / eller erfarenhet.

Specialisering

Vissa finansiella rådgivare fokuserar på att betjäna enskilda eller detaljerade kunder och andra koncentrera sig på företag eller institutionella kunder. Vissa värdepappersföretag föredrar att finansiella rådgivare specialiserar sig på detta sätt, andra lämnar det upp till de enskilda rådgivarna att välja vilken blandning av kunder de föredrar. Företagskunder som behöver specialiserad rådgivning och tjänster (t.ex. i rörelsekapitalhantering eller företagslån) kan föredra finansiella rådgivare med detaljerad kunskap inom dessa områden.

Plikt och ansvar

Finansiella rådgivare ger kunderna råd om investeringsmöjligheter, i överensstämmelse med de senare behov, mål och tolerans för risker.Arbetet kräver att man följer med på de finansiella marknaderna, ständigt övervakar de specifika investeringarna i kundens portföljer och ligger på toppen av nya investeringsstrategier och investeringsfordon. Finansiella rådgivare måste vara övertygade om beslutsfattandet under osäkerhet och under extremt tidstryck, ha utmärkta människor och kommunikationsförmåga och veta hur man hanterar misslyckanden och missnöjda kunder.

Framgång är starkt beroende av försäljningsförmåga, både vid förvärv av nya kunder och vid utläggning av investeringsideer till befintliga kunder. Betjäna kunder, överensstämmelse och praktikhantering är nära sammanflätade frågor för finansiella rådgivare.

Finansiella rådgivare kan höja sin produktivitet och deras förmåga att betjäna en stor bok om de stöds av en eller flera försäljningsassistenter. I många finansiella tjänstebolag måste emellertid finansiella rådgivare, helt eller delvis, finansiera lönen av deras försäljningsassistenter, ur egen ersättning (se nedan).

Typisk schema

Bureau of Labor Statistics (BLS) rapporterar att 24% arbetar mer än 50 timmar per vecka. Det faktiska engagemanget kan dock vara mycket tyngre (60-80 timmar per vecka eller mer), både för dem som börjar på fältet och för etablerade finansiella rådgivare som är engagerade i att leverera utmärkt service och att öka sin verksamhet.

Vad ska gilla

Finansiella rådgivare har en hög grad av yrkesmässig självständighet, som är mer besläktad med att vara en självständig företagare än en företagsansvarig. Det finns en nära koppling mellan prestanda och belöning, med praktiskt taget obegränsad inkomstpotential. Gör ditt jobb bra, och du gör en märkbar, positiv inverkan på dina kunders liv.

Det som inte kommer att gilla

Trycket på en finansiell rådgivare att bearbeta en konstant lavin av information, för att fatta snabba beslut under osäkerhet om, om det är fel, kan vara dyrt för kunderna, att sälja ständigt och att motivera dig själv dagligen vara överväldigande för vissa människor.

Ersättning

Median årlig ersättning uppgick till cirka 67 USD, 520 i maj 2012, med 90% tjäna mellan 32, 280 och 187, 200. Finansiell rådgivarkompensation är vanligtvis kommissionsbaserad. Det vill säga, en finansiell rådgivare får en andel av de intäkter som företaget genererar av sina kunder. Andra värden, till exempel det totala värdet av kundens finansiella tillgångar på insättning hos den finansiella rådgivarens företag, kan också bidra till ersättning. Topp finansiella rådgivare kan tjäna bra över $ 1, 000, 000.

Så här blir du en finansiell rådgivare

: Följ den här länken för en detaljerad diskussion om utbildning, yrkesutbildning och professionell certifiering som krävs för att starta en karriär som ekonomisk rådgivare. Andra relaterade kategorier:

Du kanske vill bläddra i vårt omfattande bibliotek med artiklar om dessa andra aspekter av finansiell karriär: Finansiell karriär och jobbprofiler

• Ledande arbetsgivare i ekonomi
• Utbildning, och certifieringar för finansiell karriär
• Hantera din karriär
• Betala för finansiella jobb
• Mer information om finansiell rådgivare:

Följ länkarna nedan för mer information om kompensation, referenser, karriärutveckling och mer .