Du kan tjäna pengar med alternativ

Jag har nyligen kommit över denna oskyldiga svåra fråga: "Kan någon tjäna pengar konsekvent när man handlar alternativ?"

Jag vet inte om den som skrev denna fråga är en investerare vem överväger användningen av alternativ, eller om det här kommer från en frustrerad affärsmän som har förlorat pengar.

Problemet med frågor av denna typ är att de inte tjänar någon anledning. Det motsvarar att fråga: "Äter du mat bra för dig?"

Svaret på båda frågorna är ja - det mesta. Du behöver mat för att överleva. Om du får de flesta av dina måltider på en snabbmat restaurang, så är det långt ifrån att vara bra för dig. Det kan faktiskt vara skadligt för din hälsa. Men när alternativet är att inte äta någonting alls blir även McDonald sunt i jämförelse.

När det gäller handelsalternativ är det inte användandet av optionsstrategier som gör en investerare till en investeringsguiden. Alternativ är helt enkelt ett investeringsverktyg och verktyg är instrument som underlättar eller effektiviserar en uppgift. Om du är någon som äger aktier som underpresterar den allmänna aktiemarknaden, kan alternativa alternativ ger lite förbättrade resultat. Men om du letar efter en mirakulös förändring i din lönsamhet kommer alternativen visa sig vara en besvikelse.

Hur väljer alternativen Investerare att uppnå sina mål?
Alternativ gör det möjligt att anta riskreducerande strategier som inte är tillgängliga utan alternativ. Ett annat sätt att titta på det är att alternativ gör det möjligt för investerare att anpassa sina innehav för att uppnå vissa specifika mål och att minska eller eliminera specifik risk.

Till exempel kan en investerare skriva täckta samtal i ett försök att samla extra pengar (liknande att samla ut utdelningar).

Till skillnad från den "extra" intäkten accepterar investeraren en gräns för hur mycket pengar han eller hon kan tjäna genom att äga aktierna. Med andra ord säger den täckta samtalskretsen till samtalsköparen: "Betala mig ett förhandlat kontantpremie nu, och i gengäld lovar jag att sälja beståndet till dig till ett förhandlat pris (strejkpriset ) i en begränsad tidsperiod.

Det slumppriset representerar mitt maximala försäljningspris för aktien. Så om aktiekursen går mycket högre får du all vinst över det aktuella priset. "

Ett annat exempel på den konservativa investerare ska äga en krage . Det skyddar värdet på sina innehav genom att fastställa både ett minimi och högsta försäljningspris för aktien. Detta uppnås genom att du äger ett säljalternativ som garanterar att du alltid kan sälja dina aktier till lägsta pris eller högre och samtidigt skriva ett täckt samtal (vilket ställer högsta försäljningspriset). Denna strategi tillåter investeraren att tjäna lite pengar när aktiekursen ökar, men skyddar honom / henne mot stor förlust.

Varje investerare kan anta en rad strategier som uppfyller en specifik aktiemarknadsförväntning. Till exempel kan den typiska hausseinvesteraren köpa aktier, indexfonder eller ETF. Resultaten är enkla. Om din aktie eller fond flyttas högre, tjänar du en vinst. Den haussefulla alternativet näringsidkare har alternativ.

• Om det är mycket bullish, köp köpoptionerna (75 till 85 Delta ) istället för lager. Var noga med att köpa endast ett alternativ för varje 100 aktier som du skulle ha köpt om du köpte aktier. Detta tjänar två syften. För det första tillåter du att tjäna pengar på en rally och det begränsar förluster om du hade fel i dina förväntningar på aktiekursen.
• Om du vill ha en stor sannolikhet för att tjäna en vinst, och om du vill acceptera en begränsad vinst, så sälj ut sätta spridda . Denna strategi ger en vinst även när aktiekursen inte ökar. Och det kan få en vinst på en liten nedgång.
• Om du har en känsla för var aktiekursen är på väg (det här är väldigt svårt att få rätt) kan du köpa ett samtal. Om du förutse att en aktie på $ 53 kommer att röra sig nära $ 60 per aktie under de närmaste tre månaderna, köper du ett köpalternativ på $ 50 och säljer köpalternativet till $ 60. Genom att sälja köpoptionen $ 60 samlar du in en premie som minskar kostnaden för investeringen.
• Om du tror att aktiekursen kommer att vara stillastående under några månader, men rally därefter kan du köpa en kalender spridning. Sälj optionen på två månader (förväntar sig att den förlorar mest eller hela dess värde när utgången kommer) och köp ett tre eller fyra månaders alternativ med samma lösenpris. När ditt korta alternativ försvinner (det upphör att vara värdelöst eller om du täcker det till ett lågt pris), kommer du att ha det långsiktiga alternativet och göra några bra pengar om och när du framgångsrikt har tagit marknaden.

Kom ihåg att ett alternativs primära syfte (åtminstone enligt min åsikt) - är att möjliggöra säkring eller riskreducering.

Det är inte en optionsstrategi som ger pengar. Det är investeraren och hans / hennes beslut, strategival och riskhanteringstekniker som bestämmer din framgång. Alternativ är dock användbara verktyg som gör att du kan äga en position som uppfyller dina förväntningar på aktiemarknaden.

Ja du kan tjäna pengar med alternativ. Men ingen kommer att lämna den till dig. Som med allt annat i livet krävs det en insats för att lära sig hur alternativ fungerar och det tar disciplin att hantera risker.