Skillnader mellan revisorer och finansiella planerare

När du letar efter ekonomisk rådgivning kan du försöka välja mellan en revisor eller en finansiell planerare. Du kanske behöver bara en eller båda. Det kommer att bli en punkt i din ekonomi när det är vettigt att få extra hjälp att hitta det bästa sättet att investera eller att skicka in dina skatter. Du kan behöva hjälp med att skapa en budget eller konfigurera ett system som hjälper dig att hantera dina pengar.

När ska du använda en revisor?

De flesta behöver inte en revisor.

En revisor finns för att hjälpa dig med specifika problem som de flesta inte har. Det finns dock situationer där användande av en revisor kan hjälpa dig spara pengar.

• Om du är extremt rik, eller äger och driver ett företag, kan du överväga att få en revisor för att hjälpa dig att förstå de lagar som omger din bokföring och skatter.
• Om du har fastigheter och uthyrning kan du också överväga att få en revisor. Det här är som att äga eget företag och en revisor kan hjälpa dig att förutsäga kassaflödet.
• En annan anledning som någon kan överväga att få en revisor är när det är dags att göra dina skatter. Återigen borde du kunna göra dina skatter själv med skatteregleringsprogrammet, men om du äger eget företag eller har extra pengar eller stora investeringar kan du överväga att hitta en CPA eller skattspecialist för att göra dina skatter för dig. Om du någonsin förvirras ett år, för att du antog ett barn, eller hade en annan ovanlig händelse, då får du en revisor kan tänka dig i vila. Du kan bara behöva besöka revisorn för ett år. Det är trevligt att ha någon du kan konsultera när din situation ändras.

När ska du använda en finansiell planerare?

Om du letar efter råd om budgetering, får ut av skuld eller investerar kan du leta efter en finansiell planerare. En finansiell planerare kan fungera på två olika sätt. Ett sätt är som en rådgivare som du betalar en avgift för att hjälpa dig att planera en budget och utarbeta en ekonomisk plan för att bygga rikedom.

Å andra sidan är att den ekonomiska planeraren får en provision på de produkter som han säljer till dig. En bra finansiell planerare kommer att uppmuntra dig att komma ur skuld innan du på allvar börjar investera dina pengar. Om du behöver hjälp med att ställa in din plan för att komma ur skuld eller din budget kan det vara bättre att hitta en finansiell planerare som du betalar för att träffa. Denna ekonomiska planerare kan också hjälpa dig när du är redo att börja investera dina pengar. Din bank kan erbjuda finansiella planeringstjänster eller du kan fråga vänner för hänvisningar till sina ekonomiska planerare.

• Du kan behöva en finansiell planerare om du är redo att börja investera dina pengar på marknaden. Din ekonomiska planerare kan hjälpa dig att bestämma de bästa investeringarna för att hjälpa dig att nå dina finansiella mål.
• En finansiell planerare kan också hjälpa dig att skapa en budget och arbeta för att få ut skulden. Han kan hjälpa dig att skapa en långsiktig ekonomisk plan för saker som pensionering och betala för college för dina barn.

Behöver du båda?

Om du äger ditt eget företag, ska din revisor och finansiell planerare samarbeta med dig för att hjälpa dig att förverkliga dina drömmar. Vissa revisorer arbetar också som finansiella planerare. Det är viktigt att lita på både din ekonomiska planerare och din revisor.

De borde kunna förklara frågorna om din ekonomi på ett sätt som du förstår. Du borde förstå riskerna med varje investering innan du gör det. Som småföretagare borde du förstå hur dina böcker är inställda och den information du behöver skriva in varje dag. en revisor är en riktig tillgång om du äger ett litet företag. Om du arbetar för någon annan, och din skattesituation är ganska okomplicerad, kan du klara dig utan att använda någon av tjänsterna. Det är inte dåligt att se en revisor, men det kan inte vara nödvändigt att spendera pengar på en om din ekonomiska situation är enkel och okomplicerad. Du bör noggrant välja din revisor, genom att fråga vänner och släktingar om rekommendationer, på samma sätt som du skulle med en finansiell planerare.