Skillnader mellan världsobligationsfonder och fondkapitalfonder

De flesta investerare har hört att det kan vara smart att investera i internationella aktiefonder. Sedan går de och letar efter internationella aktiefonder och hittar en som kategoriseras som "världsaktie". Är det internationellt? Det korta svaret är "ja" men det finns mer att veta och vissa investerare kan göra misstag utan all nödvändig information.

Innan vi går vidare med lektionen är det viktigt att förstå att internationellt lager är en allmän term, som kan referera till vilken aktieinvesteringstyp som helst, t.ex. en fond eller ETF som investerar i mer än ett land.

Därför är det klokt att investerare lär sig att söka efter fonder som kategoriseras som "utländska aktier" om de vill ha en fond som investerar huvudsakligen utanför USA.

Världsobligationsfonder mot utländska aktiefonder

En fond i kategorin globala fondfonder kan investera i länder runt om i världen. De kommer typiskt att ha 20% -60% av tillgångarna i USA-aktier. Som jämförelse kommer en fond i utländsk aktiekategori att ha mer än 80% av sina innehav utanför USA. För diversifieringsändamål kan utländsk aktie vara ett bättre val för den genomsnittliga investeraren eftersom det finns mindre överlappning med sina fonder som investera i oss

Den mest lämpliga användningen för världsaktiefonder kan vara för investerare som vill få exponering för utländska aktier samtidigt som exponeringen för amerikanska aktier upprätthålls. Men om investeraren vill diversifiera en portfölj genom att investera i en fond som har koncentrerat exponering mot aktier utanför USA, kommer investeraren att vara klok att söka en fond som kategoriseras som utländsk aktie.

För att vara säker är investerare kloka att söka en fondssammanfattning som beskriver hur mycket av fondportföljen innehas till utländska aktier.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.