Genomsnittliga utgifter för ömsesidiga fonder

Jämförande utgiftsförhållanden är att jämföra äpplen och apelsinerna - vissa typer av medel kommer naturligtvis att ha högre utgiftsförhållanden än andra. Därför är det bra att veta genomsnittskostnadskvoten för den typ av fond du analyserar, och försök sedan hitta de bästa medlen som också har lägre genomsnittskostnader.

Genomsnittliga utgiftsförhållanden enligt fondtyp

Det finns gott om bra fonder med lägre genomsnittskostnader att välja mellan i universum.

Gör därför inte för dyrt när du kan ha billig och hög kvalitet! Här är en sammanställning och jämförelse av genomsnittskostnadskvoter för grundläggande fondtyper:

Large Cap Stock Funds: 1. 25%
Mid Cap Cap Stock Funds: 1. 35%
Small Cap Stock Funds: 1. 40%
Utländska Aktiefonder: 1. 50%
S & P 500 Index Funds: 0. 15%
Obligationsfonder: 0. 90%

Köp aldrig en fond med kostnadsförhållanden högre än dessa! Observera att de genomsnittliga utgifterna ändras per fondskategori. Den grundläggande orsaken till detta är att forskningskostnaderna för portföljförvaltningen är högre för vissa nischområden, till exempel småkapitalstockar och utländska aktier, där information inte är lika tillgänglig jämfört med stora inhemska bolag. Därför kommer den extra forskning som behövs av fondanalytikerna och cheferna naturligtvis att driva driftskostnaderna i fondet högre.

Obs! Dessa medelvärden är vad jag skulle kalla "nära approximationer" och togs direkt från min Morningstar fondprogramvara.

Du kan också hitta liknande nummer på de flesta fondforskningswebbplatser.

Indexfonder har lägre kostnadskvoter

Av motsats skäl har indexfonderna låga kostnader. Eftersom de hanteras passivt, vilket innebär att fondförvaltaren endast spårar aktierna eller obligationen med fondens referensindex kan fondens operativa kostnader hållas extremt låga.

Till exempel innehåller en S & P 500 Indexfond helt enkelt samma lager i indexet och därför behövs ingen forskning eller analys för att hitta aktier eller obligationer att köpa för fonden, vilket är fallet med aktivt förvaltade medel.

De flesta indexfonderna kommer att ha kostnadsförhållanden på cirka 0. 20% eller lägre. Vissa börshandlade fonder, eller ETF, kan ha kostnadsnivåer ännu lägre än indexfonder.

Med det sagt är fonderna med de lägsta utgifterna inte alltid de bästa. Därför, när du analyserar en fond, är kostnadsförhållandet bara en av flera saker att tänka på innan du köper fonden.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.