Norra fonder - indexfonder och låga utgifter

Om du har gjort någon forskning för billiga fonder har du kanske hört talas om Northern Funds. Många av sina indexfonder har lägre utgiftskvoter än dem hos Vanguard Investments.

Nordfonderna förvaltas av Northern Trust, som erbjuder cirka 50 fonder, varav de flesta är lågprisindexfonder.

Kolla in de låga utgiftsförhållandena på Nordfonderna

Om du tror att Vanguard och Fidelity har de lägsta utgiftsförhållandena i fondförbundet, är du bara delvis korrekt.

Några av indexfonderna hos Northern Trust är konkurrenskraftiga med (eller är ännu lägre än) indexkampanjerna. Här följer några exempel, var och en följd av en jämförbar Vanguard-fond:

• Nord Mid Cap Index (NOMIX) : Kostnadsprocent 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : Kostnadsförhållande 0. 20%
• Norska småkapitalindexet (NSIDX) : Kostnadsprocent 0. 15%
• Vanguard Small Cap Index (NAESX) : Kostnadsprocent 0. 20%
• Northern Bond Index (NOBOX) : Kostnadsprocent 0. 15%
• Vanguard Total Bond Index (VBMFX) : Kostnadsprocent 0. 16%

Nordfondernas fördel: Varför låga kostnader med indexfonder

Kärnan i fördelen med indexfonder är deras låga kostnader. När John Bogle startade Vanguard Investments och skapade den första indexfonden, Vanguard 500 Index (VFINX) , var hans uppfattning att de aktiva fondförvaltarna inte slog de stora marknadsindexen på lång sikt sedan de mest professionella. , en lågfonden fond som passivt spårade ett index skulle kunna fungera bättre än de genomsnittliga aktiva förvaltade fonderna.

Hans teori skulle visa sig korrekt och nu är Vanguard ett av världens största fondbolag.

betyder det att investerare alltid ska köpa indexfonder med de lägsta utgifterna? Det korta svaret är ja men det finns andra faktorer att överväga, och en sådan faktor är spårningsfel, vilket är ett mått på en indexfonds effektivitet vid replikering eller "matchning" av jämförelseindexets prestanda.

Ska du köpa nordiska fonder?

Den här artikeln innehåller endast de lågprisindexfonder som erbjuds hos Northern Trust. Därför behöver investerare som är intresserade av andra fonder göra forskning och analys för att avgöra om deras andra fonder är värdiga för köp.

För att avgöra om de låga utgiftsförhållandena på indexfonderna hos Northern Trust kombineras med ett lågt spårningsfel, är det bra att börja titta på historiska prestanda.

Titta på tidigare årliga avkastningar, samtidigt som du tar hänsyn till kostnadsförhållandet. Detta kommer att berätta för dig hur väl fonden har spårat referensindexet tidigare. Till exempel, om en av de passivt förvaltade nordliga fonderna har ett kostnadsförhållande på 0.15% och referensindex har en årlig avkastning på 10 år på 10,00%, en indexfond med låg spårningsfel kan ha en årlig avkastning på cirka 9 85%.

Jämför nu med en annan indexfond från ett fondbolag som Vanguard eller Fidelity. Om utgiftsförhållandena är nära (som i exemplen ovan) och de årliga avkastningarna är lika eller bättre för Vanguard eller Fidelity-fonden, kan du överväga att köpa Vanguard eller Fidelity.

Detta beror exempelvis på om kostnadsförhållandet för en jämförbar Vanguardfond är något högre, men avkastningen är identisk eller högre än den nordliga fonden, så vet du att spårningen är bättre på Vanguard-fonden.

Bottom line: Lägre utgifter är föredragna för indexfonder men du vill fortfarande titta på historiska prestanda innan du köper.

Se även: Analys av ömsesidig fond: 10 saker att analysera (och 5 att ignorera)