Typer av fonden för obligationer med exempel

Bondens fonder är ett utmärkt diversifieringsverktyg för investerarnas portföljer. Obligationsfonder gör goda komplimanger för att lagra medel eftersom obligationer är lägre i relativ risk än aktier och de har låg korrelation i prestandatrender. Det innebär att obligationsfonder kan ha positiv avkastning medan lagren går genom en björnmarknad.

Bondens fonder finns i många former och stilar. Låt oss börja med fem grundläggande typer av obligationsfonder, samtidigt som vi ger exempel på kvalitetsobligationsfonder …

Investeringsgraden Företagsobligationsfonder

Investeringsbaserade företagsobligationer utfärdas av högkvalitativa företag för att samla kapital till bolaget. Dessa obligationer klassificeras typiskt BBB och över av S & P eller Baa och ovan av Moody's. Investeringsbaserade fondskassaflöden tillåter investerare att få tillgång till en diversifierad korg av företagsobligationer, minska risken (kreditrisk, ränterisk och återinvesteringsrisk).

Många värdepappersföretag erbjuder värdepappersfonder med olika värdepappersfonder med olika löptider och löptider. Flera Vanguard-medel anges nedan:

• Vanguard Short Term Investment Grade
• Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
• Vanguard Long Term Investment Grade

High-yield Bond Mutual Funds

avkastningsobligationer kallas ofta "skräpobligationer" på grund av deras låga kreditbetyg. Dessa obligationer utfärdas av företag och rankas under BBB av S & P och / eller under Baa av Moody's.

Högavkastningsobligationer har vanligtvis högre avkastning än företagsobligationer av investment grade på grund av den extra kreditrisk som tas av obligationerna. Så kom ihåg att hög avkastning kommer med högre avkastning men högre risk.

Här är ett par fonder med hög avkastning:

• Vanguard High-Return Corporate Fund
• Fidelity High Income Fund

Fonden för säkerställande av statsobligationer (TIPS) Obligationsfonderna

TIPS är obligationer utfärdade av US Treasury som betalar en kupong på den justerade huvudmannen av obligationslånet. Obligationen justeras halvårsvis med konsumentprisindexet (ett mått på inflationen). Så TIPS sägs hålla sig i takt med inflationen genom att returnera den justerade huvudmannen vid löptid och kupongbetalningar under vägen. Det finns för-och nackdelar med TIPS-fonder.

Här är några TIPS-fonder:

• Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
• T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
• Fidelity Inflation-Protected Bond Fund

Fonden för kommunala obligationer

Fondbörsen har obligationer som utfärdas av kommuner som städer och stater. Kommunala obligationer mottar i allmänhet gynnsam skattebehandling. Räntan på de flesta kommunala obligationer är skattefri på federal nivå och är skattefri för investerare som köper kommunala obligationer som utfärdas i deras hemvist.Det finns också privata aktiviteter kommunala obligationer.

Investerare som bor i Kalifornien, Massachusetts, New York och flera andra stater har många alternativ att investera i dubbel skattefri kommunalobligationsfonder (federalt och statligt skattefritt).

Andra investerare kommer att hitta värdepappersfonderna för kommunala obligationer.

Förutom de extrema omständigheterna har de kommunala obligationerna lägre avkastning än skattepliktiga obligationer med liknande kreditkvalitet, vilket gör det nödvändigt att förstå skatteekvivalenterna. Här är ett antal kommunala obligationer:

Vanguard Intermediate -Term skattebefriad

• Fidelity Municipal Income Fund
• Internationella obligationerna Mutual Funds

Precis som det låter, placerar internationella obligationsfonder i obligationer utgivna av utländska enheter. Investerare kan dra nytta av en deprecierande amerikanska dollar genom att köpa en unhedged internationell fond fond. Allt annat lika (obligationsräntan och obligationspriset), om du äger ett utländskt obligationslån och amerikanska dollar förlorar marken till det utländska obligationsvalutan, kommer du att vinna / förlora baserat på den utländska valutans uppskattning / avskrivning.

Det finns också obligationsfonder som utövar valutasäkringar - för att undvika den inneboende volatiliteten i valutapriser.

Här är några internationella obligationsfonder:

T. Rowe Price International Bond Fund

• Fidelity International Bond
• Ett slutord på obligationerna Mutual Funds

Innan du investerar i en obligationsobligationsfond finns det några saker att tänka på, till exempel dina investeringsmål och risk tolerans. Är obligationsfonder rätt för dig?

Här finns fler artiklar som hjälper dig att välja rätt medel för dig:

Slaget om de bästa fonden Typerna

• Innan du bygger en portfölj av ömsesidiga fonder
• För att bygga en diversifierad portfölj är investerare klokt att överväga att använda mer än en obligationsfondstyp och att komplimentera obligationsfonderna med olika typer av aktiefonder.

Uppdaterad 15 februari 2017, av Kent Thune.