15 Hemomsättning Skattefrågor Besvaras

Många skulle vara hemma-baserade affärsägare eller frilansare tveka att börja med sin egenföretagande resa eftersom de är bekymrade över skattefrågan. De tycker att det är komplicerat eller oroa sig för konsekvenserna av att göra ett misstag. Även om egenföretagande skatter kräver lite mer arbete, erbjuder de tillräckligt med fördelar för att lära sig att det är värt ansträngningen. Här är svar på de 15 främsta frågorna om skatt på egenföretagande.

1) Ska jag ta hemavgiftens avdrag?

Det var dags att skriva ut en del av ditt hem för affärsändamål skulle öka din revisionsrisk. Med över 50 procent av företagen löper från ett hemmakontor är det inte längre så, så var inte rädd för att ta hemkontorsavdraget. Kom bara ihåg att du bara kan skriva ut det utrymme som du använder uteslutande och regelbundet för ditt företag. Läs mer om hushållets avdrag.

2) Kan jag skriva ut min bil som affärskostnad?

Eventuella utgifter du har för att du ska kunna göra affärer kan vara en skatteavdrag för företag, som inkluderar resekostnader. Du kan rakt bort den del av ditt fordon som används för affärsändamål. För att ta avskrivningen måste du visa användarvänligheten av bilen genom organiserad registrering. Du får två alternativ för att ta affärsbilavdraget, det enklaste av vilket är att spåra din körsträcka med hjälp av en loggbok eller en affärsapp.

Varje år ger IRS en körsträcka. Helt enkelt multiplicera kursen med den affärsmässiga körsträckan du spårade för att få ditt avdrag. Det andra alternativet är att använda faktiska kostnader. För det måste du behålla alla register relaterade till vård och underhåll av din bil.

3) Vilken typ av avdrag kan jag ta för att jag är egenföretagare?

Två av förmånerna för egenföretagande är 1) Erhålla din bruttoinkomst och 2) Arbetsrelaterade skatteavdrag.

Detta kan göra skattetiden lite mer komplex, eftersom du måste betala skatt på egenföretagande och social trygghet som din arbetsgivare vanligtvis drar av sig för dig. Men till skillnad från ett traditionellt jobb kan du dra av många utgifter som du inte kan göra i ett jobb. Till exempel kan du inte dra av dina pendlingskostnader i ett jobb, medan du kan dra av affärsrelaterad resa. Nästan alla kostnader som är nödvändiga för att driva din verksamhet är avdragsgilla, inkludera din internetåtkomst, marknadsföringskostnader och mer. Här är 15 vanliga egenföretagande skatteavdrag.

4) Hur många år kan jag gå utan att tjäna vinst på mitt hemföretag?

IRS förstår att ibland företag, speciellt startar eller under ekonomiska svårigheter, kan ha en förlust. Det finns flera aspekter av ett företag som IRS anser när man bestämmer om man har ett företag eller en hobby.De viktigaste faktorerna är huruvida du är verksam som ett företag, till exempel att skapa en företagsstruktur, du har för avsikt att göra vinst, engagera dig i aktiviteter för att bygga upp din verksamhet och mycket mer. Om du beter sig som ett företag, är IRS mer sannolikt att du har en. Om du har en nettoförlust på mer än två av de fem åren som löper, riskerar du att betraktas som en hobbyaffär. Så i huvudsak vill du ha en nettovinst på minst tre av fem år.

Fortlöpande förluster (vilket innebär att du skriver av mer än du gör), lämnar dig med högre risk att få en IRS-revision. Med det sagt kan du skriva ut dina hobby-företagskostnader upp till det belopp du tjänar. Om du tjänat $ 1000 men hade 1 500 dollar i utgifter från din hobbyverksamhet, kan du dra av $ 1 000. Om du uppfyller kravet på ett företag kan du dock dra $ 1 500 och ta $ 500-förlusten. Besök IRS för information om ett företag mot hobby.

5) Behöver jag kvitton för alla mina avskrivningar?

Ja. Att behålla kvitton för alla kostnader och avdrag är viktigt eftersom bevisbördan ligger hos dig om det granskas. Det finns en mängd olika arkiveringssystem du kan använda för att rota alla dina kvitton i ordning. Du kanske vill använda en affärsredovisningssoftware som hjälper dig att organisera dina intäkter och kostnader, och göra det enklare att generera skatterapporter.

Du

6) Hur mycket inkomst för egenföretagare kan jag få utan att jag måste anmäla det?

Ingen. IRS kräver att du anmäler hela din inkomst. Beroende på vilken typ av hemaffär du har kan du få en 1099-MISC-blankett. Om du säljer dina produkter eller tjänster direkt får du emellertid inte någon inkomsträkning. Men det betyder inte att du inte behöver rapportera vad du har tjänat. Det är viktigt att hålla reda på alla inkomster du får från ditt företag och rapportera allt.

7) Ska jag anställa en revisor för att hjälpa mig med mina bostadsskatter?

Inte nödvändigtvis. Det är upp till dig att bestämma huruvida du ska söka hjälp utomlands när du förbereder dina personliga och företagsskatter. Om du har liten erfarenhet av att förbereda din företagsskatt kan det vara en klok investering att söka hjälp för det första året eller två. Finansiell förvaltning och skatt programvara kan vara till hjälp om du inte har budgeten för en revisor eller skatt professionell. Observera att affärsredovisning och skatteservice är avdragsgilla.

8) Vilka är de bästa revisionsflaggarna för ett hemföretag?

Du bör inte låta rädslan för en revision hindra dig från att starta ett hemföretag. Du bör dock låta rädslan för en revision uppmuntra dig att hålla dig uppdaterad om skattefrågor och ärlig i din rapportering. Här är några saker som kan leda till att skattemyndigheterna vill titta närmare på dina skatter:

• Måltider, resor, underhållning - Ofta blir personliga resekostnader sammankopplade i affärsresor, vilket kan få IRS att ta en se.
• Inkomster - Enligt SBA motsvarar mer intäkter du tjänar till en högre risk för en revision.
• Cash Business - Eftersom det inte finns något pappersspår när du accepterar pengar är det lättare att inte rapportera. Som ett resultat är IRS misstänksam för kontanta företag.
• Exorbitant avdrag
• Hävdar 100% företagsanvändning av ditt fordon - Eftersom de flesta företagare använder sin bil för personliga och näringsliv kan det vara riskabelt att hävda att din bil används endast för företag. Detta gäller för andra utgifter som mobiltelefoner och Internet, där du ofta använder dem för både företag och personliga. Istället bestämmer du hur mycket tid som används som företag och drar av det.
• Din avkastning är utanför statistiska normer. IRS driver ibland slumpmässiga screenings som jämför avkastning mot andra. Om din är mycket annorlunda än avkastning som anses vara lik din, kan den bli flaggad för en revision.

9) Behöver jag ha ett federalt skatte-ID-nummer (FEIN) för mitt hemföretag?

Om du är enmansägare utan anställda eller ensammedlem LLC utan anställda behöver du inte en FEIN - du kan använda ditt personnummer. Någon annan affärsuppställning kräver en FEIN. Med det sagt, eftersom FEIN-nummer är fria gör det inte ont för att få en. Beroende på vilken typ av hemaffär du kör, kan du bli ombedd att ge ditt personnummer. Om du har ett företag FEIN, kan du ge det istället och skydda ditt personnummer.

10) Varför frågas jag av en klient att fylla i en W-9 Form?

W-9-formuläret är den officiella IRS-blanketten som används av ett företag när de vill att du ska skicka dem ditt skattebetalarens identitetsnummer (antingen ditt personnummer eller FEIN). Det liknar W-2, förutom det används för oberoende entreprenörer, konsulter och andra egenföretagare. Denna blankett hjälper företaget att fylla i en 1099-MISC skatteformulär som den skickar till dig i slutet av januari så att du kan göra dina skatter. Den skickar också en kopia till IRS.

11) Skulle ett hemföretag alltid betala skatt vid årets slut?

Inte alltid. Egenföretagare är skyldiga att betala personliga inkomstskatter och skatt på egenföretagande vid årets slut. Denna börda kan minskas med olika skatteavdrag. Med det sagt finns det många faktorer som handlar om huruvida du hamnar på grund av skatter. För det första, om du befinner dig i en dubbel eller flera inkomsthushåll kan de skatter som betalas av andra medlemmar (eller ditt jobb) kompensera de skatter du är skyldiga för ditt företag, förutsatt att andra medlemmar är berättigade till återbetalning. En annan övervägning är din företagsstruktur. En enda innehavare eller ensamperson LLC, kan lägga in en schema C och göra dina skatter normalt. Men företag eller partnerskap kräver att verksamheten ska registrera skatter. Slutligen måste hemföretag betala uppskattade skatter. Medan en arbetsgivare skulle ta skatter från din inkomst på varje lönedag, måste du skicka in beräknade skattebetalningar fyra gånger om året som hemföretag. När du gör dina skatter subtraherar du vad du skickade i likhet med hur du subtraherar det som betalas från en arbetsgivare.

Om du inte betalar beräknade skatter, men din skattesats är mindre än $ 1 000, kommer du förmodligen att vara okej. Men om du är skyldig till $ 1 000 eller mer, kan du möta påföljder och extra avgifter.

12) Vad är egenbeskattningsskatt och är detta förutom de vanliga skatter jag ska betala i slutet av året?

Ja det är annorlunda. Självbeskattningsskatt betalas utöver eventuella andra skatter som du kan äga. Det är den självständiga versionen av FICA-skatten, som vanligtvis betalas av arbetsgivare för social trygghet och Medicare. Det beror på ditt nettoresultat från egenföretagande. Schema C-formuläret, din skattesoftware eller en skattesekreterare kan hjälpa dig att göra beräkningen. Den goda nyheten är att hälften av din egenföretagande skatt är avdragsgill.

13) Kan jag skriva ut mina sjukförsäkringar?

Om du är egenföretagare, betala för din egen sjukförsäkring och har ett nettoresultat, kan du dra av hela kostnaden för dina sjukförsäkringspremier som ett personligt avdrag. Om du bryter i din verksamhet eller upplever en förlust, kan du fortfarande dra av dina sjukförsäkringspremier som en medicinsk kostnad på ett annat område av din skattesedel.

14) Vad är sannolikheten för att jag kommer att bli granskad?

Enligt SBA blir mindre än 2 procent av avkastningen med inkomst från 25 000 till 100 000 000 granskade. Det går upp till drygt 2 procent för dem som gör mer och faller till 1 procent för dem som gör mindre än 25 000 000 kronor. Inkomsterna är ensamma inte den enda faktorn i revisioner, så du vill se till att du undviker en granskning röd flagga (se frågor # 8).

15) Vad kan jag förvänta mig om jag granskas?

Först att flagga för en revision betyder inte nödvändigtvis att det finns något fel. IRS randomly scans returnerar och jämför dem mot statistiska normer. Eller om någon som du har gjort affärer med är under granskning, kan din retur också bli flaggad. Observera att om du granskas kontaktar IRS dig via post, inte via telefon. I de flesta fall kommer IRS att begära information som kvitton eller loggar. Endast 25% av IRS-revisionerna innebär faktiskt ett möte mot ansikte, de övriga 75% är mailrevisioner. Om emellertid informationen du behöver skicka är för mycket till post kan du begära ett möte från ansikte till ansikte. IRS kommer att granska dina uppgifter och bestämma om du är skyldig mer eller inte.

Ansvarsbegränsning: Jag är inte en skattspecialist eller licensierad skatteadvokat. Informationen som lämnas här bör användas som en allmän guide. För specifika frågor om dina egna skatter, kontakta en skattspecialist eller hänvisa till de officiella IRS-publikationerna.