5 Vanliga Skattefrågor om hembranschen

En anledning till att många människor är ovilliga att starta ett hembransch är rädsla för komplicerade skatter. Även om skatt på egenföretagande är lite mer involverade, är de inte nödvändigtvis svåra. Vidare erbjuder ett hemföretag några tilltalande skattefördelar. Hemaffärsavdrag är ett underbart sätt att återkräva några av kostnaderna från företagskostnader, och de kan också kompensera kostnaden för eventuella skatter. Men innan du går med vildvild med avdrag är det viktigt att förstå vilka avdrag som är giltiga och vilka avdrag får höja en revisions flagga.

1. Ska jag dra av den del av mitt hem som jag använder för min verksamhet?

Det var en tid att hemföretagare som kvalificerade sig för detta avdrag inte skulle ta det eftersom det trodde att de var på de faktorer som väckte en röd flagga för IRS-revisorer och ökade chanserna för en revision. Lyckligtvis är det inte nödvändigtvis fallet. Ännu bättre ändrade IRS hur man drar av hushållsbruk, vilket gör det enklare och än någonsin.

Det finns dock några krav som måste uppfyllas för att ta hemkontorsavdraget. Det viktigaste är att ditt kontorsutrymme används uteslutande och regelbundet för företag. Det här betyder ett kontor som fungerar som din affärsort och familjen datorsal på natten kommer inte att berättiga till avdrag enligt IRS-reglerna. Med det sagt behöver du inte ha ett helt rum för dig själv. Du kan dela ut en del av ett rum som endast används för din verksamhet.

Du kan bara dra av den del av ditt hem som används för affärer. Så om ditt hemmakontor tar upp hälften av vardagsrummet, kan du bara dra av hälften av vardagsrummet.

Vidare måste kontoret vara den primära platsen du gör affärer. Det finns ett par undantag från hushållsregeln relaterad till dagomsorg och lagerhållning, men för det mesta måste ditt hemkontor vara där du gör affärer och företag är allt som är gjort i det rummet.

IRS tillåter två alternativ för hushållets avdrag. Den vanliga metoden gör att du kan multiplicera andelen kontorslokaler i ditt hem med hemkostnader som hyror, hypotekslån och verktyg. Så, om ditt hemmakontor tar upp 5 procent av utrymmet i ditt hem, så multiplicerar du det med din hemkostnadskostnad. Ökningen av antalet hemkontor ledde nyligen IRS att skapa ett förenklat alternativ för hushållets avdrag där du multiplicerar ditt hemmakontor kvadratfot (max 300 kvadratfot) med 5 dollar. Så om du är hemkontor är 100 kvadratmeter, multiplicerar du det med $ 5 till $ 500.

2. Nu när jag är egenföretagare, kan jag skriva ut min bil som affärskostnad?

Den goda nyheten är att du inte behöver ha en egen affärsbil för att dra av den näringsrelaterade kostnaden för ditt fordon. IRS gör det möjligt för dig att dra av de faktiska kostnaderna för att ha din bil till affärer, men det enklare alternativet är att spåra din verksamhet som kör mil och multiplicera den med det årets milstolpe. Som med alla egenföretagande skatteavdrag är nyckeln att hålla detaljerade register och skilja mellan affärs och personligt bruk av bilen. Du kan använda en handskriven loggbok eller en elektronisk spårningsenhet, som CarCheckup.

Spårningsenheten är ungefär $ 150, men spårar automatiskt och laddar sedan upp körningar av körsträckor direkt till din dator via USB. Det finns telefonappar du kan använda också, men du vill kontrollera att det mäter miles exakt.

3. Vilken typ av utgifter kan jag skriva av?

Det finns många olika utgifter som ett företag kan dra av. Förmodligen mer än du tror. Hemaffärsavdrag kommer i två kategorier: direkta kostnader och indirekta kostnader. Direkta utgifter är de som är direkt relaterade till att skapa din produkt eller tillhandahålla tjänster. Om du till exempel är en bloggare, skulle din webbhotell och domän vara en direkt kostnad. Indirekta kostnader är de som inte kan kopplas till resultatet av en viss produkt men som behövs för att upprätthålla verksamheten. Exempel på en indirekt kostnad skulle vara Internetåtkomst, vilket inte bara låter dig blogga men också marknadsföring, e-post, kundsupport, etc.

Du kan få en uppfattning om vilka typer av saker du kan dra av genom att granska den här listan av eventuella avdrag.

När du skriver ut kostnaderna låter enkelt och rakt, måste du vara försiktig att du inte tar full avdrag när endast en del av kostnaden användes i affärer. Om du till exempel köper en ny dator till ditt företag, men även använder den för personlig användning, som att lagra foton, musik och spel, måste du hålla reda på din företagsanvändning och dra av den procentuellt. Ett annat område är din mobiltelefon. Om du använder din mobiltelefon för både företag och personliga, måste du spåra vilken procentandel av din tid som används vid företagsamtal vs. personliga samtal. Internet, är ett annat knepigt avdrag om det används både för företag och nöje.

4. Kan jag skriva ut mina sjukförsäkringar om jag har en individuell försäkring?

Om du är egenföretagare och betalar för din egen sjukförsäkring, kan du dra av hela kostnaden för dina sjukförsäkringspremier som ett personligt avdrag. Det är viktigt att notera att för att dra av dina sjukförsäkringskostnader måste du ha en vinst från din verksamhet. Om du bryter jämnt i din verksamhet eller upplever en förlust, måste du ta avdrag för sjukvård på din individuella avkastning med Schema A.

5. Behöver jag kvitton för alla mina avdragsgilla utgifter eller kan jag använda kreditkortsutlåtanden som bevis?

Att behålla och organisera kvitton är avgörande om du måste bevisa dina utgifter i en revision. Bevisbörda för eventuella avdrag för företagsekonomisk kostnad är "Fyra Ws": Vem, Vad, Var och Varför.Om du kan bevisa behovet av utgiften med olika andra medel, såsom en billogg och kreditkort, kan IRS acceptera det. Det säkraste sättet att bevisa en kostnad är med ett kvitto och en anteckning som beskriver vem, vad, var och varför.

Om du har ytterligare skattefrågor, överväga att använda dessa andra resurser:

• Topp 5 självständiga skattefrågor
• Topp 5 självbetjänade skatteåterbäringsfrågor
• 15 självständiga skatteavdrag

Ansvarsbegränsning: Jag är inte en skattspecialist eller licensierad skatteadvokat. Informationen som lämnas här bör användas som en allmän guide. För specifika frågor om dina egna skatter, kontakta en skattspecialist eller hänvisa till de officiella IRS-publikationerna.

Uppdaterad maj 2016 Leslie Truex