Varför du borde investera och göra det

Min karriär i handel började på golvet i en dag handelsföretag. I många år trodde jag att kortsiktig handel var överlägsen investeringar. Med daghandel finns det inga överkomliga luckor att oroa sig för, grunden är irrelevanta och risken kan kontrolleras mycket exakt. Dagshandel har vissa gränser, varför alla, inklusive daghandlare, också ska investera på aktiemarknaden. Några anledningar till varför diskuteras nedan.

Efter att ha gjort både, investerar och kortvarig handel är man inte nödvändigtvis lättare än den andra - båda kräver en plan. Här är de grundläggande stegen för att hitta aktier att investera i; handlarna kommer typiskt att vara mellan två och fem år.

Varför investera i aktiemarknaden

Investeringen ger inte den omedelbara gratulationen eller frustrationen som en kortsiktig handel gör, men den har några olika fördelar jämfört med kortsiktig handel.

• I dagshandeln, om du utvecklar ett stort konto får du mycket snabbt "kappas ut". Det finns helt enkelt inte tillräckligt med likviditet på de flesta marknader för att du ska fortsätta att öka dina positioner på obestämd tid. Med långsiktig handel men du kan förvärva en position över dagar eller veckor. Ju större ditt konto blir, så småningom måste du överväga att investera, för att du helt enkelt inte kan hitta tillräckligt många aktier / möjligheter på mycket korta tidsramar för att utnyttja hela din kapital effektivt.
• Investering är passiv inkomst. Med kortvarig handel måste du ständigt övervaka positioner, stänga affärer och öppna nya. Dina investeringar fungerar för dig hela året, med minimal ansträngning när handeln pågår.

• Investeringar gör en sparande plan. Investering är kul och tvingar dig att begränsa utgifterna. I stället för att spendera pengar på frivolösa saker, riktas pengar istället mot dina investeringskonverteringar.

Tänk på dessa två normer när du investerar

I varje strävan är det bäst att titta på normer istället för bortfall. När man investerar här är det två normer att tänka på:

• Aktier som har gjort det värsta de senaste tre åren kommer brukar vara bättre än de kommande tre åren. Lager som har gjort det bästa under de senaste tre åren, brukar tendera att underprestera under de kommande tre åren. Se forskning av DeBondt och Thaler.

Med andra ord är aktierna inte starka eller svaga för alltid. Om du investerar i fasta företag, som har funnits länge, kommer de normalt inte att vara höga eller låga under lång tid. Det finns alltid downtrends och uptrends, med en tillräckligt lång tidsram. Helst vill du köpa aktier på lägre nivåer jämfört med högre nivåer.

• Utdelningslager tenderar att överträffa utdelning utan betalning.

Utdelningsbetalande aktier är vanligtvis väletablerade företag som har råd att fördela en del av vinsten till aktieägarna.Utdelningen fungerar som pengar och bidrar till att kompensera fluktuationer i aktiekursen. Att investera i solida utdelningslager är ett bra sätt att skapa rikedomar. Att investera i riskabla satsningar är inte nödvändigt. Statistiken visar att utdelningen betalar lager - sköldpaddan i motsats till haren - vinner tävlingen över det långa loppet.

Investeringslager

Här är en snabb sammanfattning av vad du ska leta efter i ett investeringslager, med tanke på de två punkter som diskuterats ovan.

Använd en stock screener för att hitta lager som passar följande kriterier.

• Utdelningsavkastning över 5%, men utbetalningsgrad under 100%.
• Genomsnittlig volym över 300 000 aktier.
• Prissatt över $ 2; inga öre aktier.
• IPO-datum för mer än ett år sedan; Företräde ges till aktier som har varit offentligt handlade i 10 år eller mer.
• P / E större än noll (visar att företaget är lönsamt). Överväg att leta efter aktier med låg P / E, till exempel större än noll men mindre än fem. Också överväga att titta på bestånd där Forward P / E är lägre än nuvarande P / E. Detta visar att vinsten förväntas öka, och om de gör lageret är ett bättre köp till det aktuella priset.
• Rörelsemarginal över 10%.

På många stock screeners kommer de två nedre kriterierna att filtrera ut REITs och ETFs. Om du vill visa ETF och REIT, kör en separat skärm för dem som bara använder de första fyra kriterierna.

För aktier, kör en skärm med alla sex kriterierna.

Screening för lager baserat på filerna ovan kommer att skapa en lista över möjliga handelskandidater. Alla är dock inte värdiga investeringar.

• Köp endast aktier på större långsiktigt stödområde. Vi vill köpa aktier till relativt billiga priser (jämfört med historiska värden), inte dyra priser.

Investeringsbranschen kräver ingen stoppförlust, men du bör ha ett pris i åtanke där du kommer ut om villkoren inte förbättras för beståndet. En investering betyder inte att du håller den för alltid om den inte gör vad du förväntar dig. Har låg tolerans för lager som fortsätter att släppa.

Har också en exitplan för hur du kommer att lämna en lönsam handel. Definiera hur och varför du kommer att lämna. Eftersom vi använde stöd för att komma in i handeln, kan du överväga att exitera precis under en långsiktig resistansnivå. När du är ute av din handel, oroa dig inte om vad lagret gör efter. Ta pengarna och investera i andra aktier, genom att gå igenom samma process igen, som diskuterats ovan.

Detta leder oss till en slutgiltig riktlinje:

• Om man köper på stöd och planerar att avsluta strax under motståndet, bör uppåtpotentialen överstiga risken för nackdelen (till $ 0) med minst 2: 1. Det betyder att om du köper på $ 5, du borde vara rimlig kunna komma ur lageret på $ 15 eller högre. I absoluta värsta fall förlorar du $ 5 per aktie (men eftersom vi inte håller förlorare för alltid är det mycket osannolikt), men baserat på det historiska diagrammet är det ganska möjligt att göra $ 10 / share eller mer. Detta kallas risk / belöningsförhållandet.

Slutord på varför investera och hur

Köp stark utdelning som betalar aktier på det billiga.Lager kan inte gå högre för alltid, och slagna lager sträcker sig vanligtvis inte för alltid (om inte något är allvarligt fel). Använd de kriterier som diskuterats ovan för att hitta lager att investera i.

Tyvärr finns inga garantier. Ett lager kan se bra utifrån de faktorer som diskuterats ovan, men fortsätter att falla i pris. Artikeln ovan diskuterar tendenser, som gäller för många lager, men varje enskilt lager kan trotsa tendenser. Ovanstående lista ger en sammanfattning av varför att investera i aktier och en grundskärm för att hitta vissa lager som kan prissättas till ett värde. Jag gräver mycket djupare men innan jag gör handel; för varje 30 lager som analyseras med hjälp av detta tillvägagångssätt kan endast en eller två vara värda att investera i. Denna artikel innehåller utgångspunkten för din analys.