Video: Vad är bäst en 90/10 eller en 100/0-portfölj? 2024
I finansmedia och investeringslitteratur har du förmodligen sett termen "portfölj" men du kanske inte vet exakt vad som menas med termen. Eller om du är som många andra investerare med annars bra intentioner, kanske du har en portfölj av fonder, men det är inte korrekt konstruerat.
Investeringsportfölj Definition
Vid investeringar är en portfölj en kollektiv helhet som består av mer än en placeringsinvestering.
I en konventionell investeringsportfölj är innehaven ofta värdepapper eller vad som vanligtvis kallas lager (t.ex. "en portfölj av aktier").
Med fondsmedel kombineras alla underliggande innehav som en enda portfölj. Föreställ dig en hink fylld med stenar. Skopan är fond och varje berg är en enda aktie- eller obligationsinnehav. Summan av alla bergarter (aktier eller obligationer) motsvarar det totala antalet innehav eller fondportföljen.
Bygga en portfölj av ömsesidiga fonder
Även om en fond kan betraktas som en portfölj är det klokt att bygga en portfölj av fonder eller vad man kan anse som en portfölj av portföljer. Anledningen till att det är smart att äga mer än en portfölj är för vad som kallas diversifiering. När du diversifierar korrekt kan du minimera volatiliteten (upp och ner) och skapa en blandning av investeringar som passar bäst för dina finansiella mål och risk tolerans.
Diversifiering belyser ordstaven, "Lägg inte alla dina ägg i en korg." Innan du bygger en portfölj av fonder är det viktigt att förstå och mäta din risk tolerans genom att fylla i en riskprofil eller risk tolerans frågeformulär. Detta är ett viktigt steg i portföljkonstruktion eftersom du inte vill göra misstaget att investera i fonder som är för aggressiva för din investerande personlighet.
Om du till exempel tror att du kommer att förlora sömn på natten om värdet på din portfölj går ner bör du undvika att investera aggressivt.
Exempel på ömsesidigt portfölj
När du bestämmer om din portfölj av fonder bör vara konservativ (låg risk), måttlig (medelrisk) eller aggressiv (hög risk), kan du då bestämma vilka typer av fonder som ska köpas eller lägg till i din portfölj.
Här följer några exempel på varje grundläggande typ av portfölj med föreslagna fondtyper:
Konservativ portföljsexempel:
15% Storkapitalandel (Index)
05% Small Cap lager
05 % Utländsk lager
45% Mellanliggande obligationer
30% Kontant- / penningmarknad
Moderat portföljsexempel:
40% Stora aktiepapper (Index)
10% 15% Utländsk lager
30% Mellanliggande obligationer
05% Kassa- / pengemarknad
Aggressivt portföljsexempel:
30% Storkapitalandel (Index)
15% cap stock
15% Small Cap lager
25% Utländsk eller Emerging Stock
15% Intermediate Term Bond
Tänk på att ovanstående exempel bara är pedagogiska guider som hjälper dig att komma igång.Tänk också på att du kanske inte kan köpa alla dessa medel på en gång eftersom många fonder har minsta initiala inköp som är högre än 2 000 USD.
Om du inte kan köpa mer än en fond , ta en titt på den här artikeln om hur man investerar med bara en fond eller den här artikeln på bästa medel för att börja investera med bara 100 dollar.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.
Aktiv Managed Investing vs Passive Investing
En förklaring av passiv vs aktiv investering för att hjälpa dig att räkna ut Det bästa sättet att hantera dina egna investeringar.
Aggressiva portföljprov - ömsesidiga fonder < För ett exempel på hur man bygger en aggressiv portfölj av fonder, tar en ömsesidig fondandel
För ett exempel på hur man bygger en aggressiv portfölj av fonder, tar en ömsesidig fondandel
En stoppförlustorder skyddar inte alltid din portfölj
ÄVen om de kan vara ett bra verktyg för att förhindra förluster, kommer en stoppförlustorder inte alltid att skydda din investeringsportfölj från katastrof eller marknadsolyckor.