R Aktiefondens definition och exempel

Har du sett klass R, dela fonder? Vad betyder det när du ser bokstaven R i slutet av ett fondenes namn? Det är definitivt inte något som en filmbetyg!

Du är förmodligen bekant med några av de gemensamma aktieklasserna i fonder, till exempel klass A, klass B eller klass C. Men vad är exakt R-aktier och är de bättre än andra andelsklasser?

R Aktiefondens definition

R-aktiekapital utsetts som en pensionsandelsklass, varför bokstaven "R" och R-aktieklassens fonder är endast tillgängliga genom en arbetsgivarbaserad pensionsplan, till exempel en 401 (k ).

R-aktiefonder har ingen belastning (dvs. slutbelastning, back-end-belastning eller nivåbelastning) men de har 12b-1 avgifter som vanligtvis sträcker sig från 0. 25% till 0. 50%.

En gemensam R-fondfond som ses i 401 (k) planer är amerikanska fonder. Till exempel kan du ha sett American Funds Growth Fund of America eller American Funds Fundamental Investors eller American Funds Small Cap World i antingen R1, R2, R3 eller R4 dela klasser.

Ska du köpa R Aktiefond?

Om din 401 (k) endast ger R-aktieklassfonder kan dina utgifter vara högre än om investeringsalternativen inkluderade den icke-belastade (eller avvikande) versionen av samma fond.

Till exempel har den avvecklade andelsklassen för American Funds Growth Fund of America (AGTHX. Lw) ett utgiftsförhållande på 0. 65%, medan American Funds Growth Fund of America R1 ( RGAAX), R klassversionen, har ett utgiftsförhållande på 1. 42%. Det är en skillnad på 0. 77% högre för R-aktiefonden.

Med tiden kommer den större utdelningsnivån för R-aktiefonden att vara ett stort drag på prestanda och kan översättas till tusentals dollar mindre i total vinst på lång sikt.

Men om du vill utnyttja din arbetsgivares 401 (k) plan och R-andelar är det enda valet, kan du fortfarande använda dem och hitta de bästa tillgängliga som passar dina mål och risk tolerans.

Det är klokt att utnyttja eventuella matchande bidrag som din arbetsgivare kan göra när du bidrar till din egen 401 (k). Men var noga med att uppmärksamma utgifterna, särskilt om det inte finns någon arbetsgivar matchning. Därför kan du välja att öppna ditt eget pensionskonto, till exempel ett individuellt pensionskonto (IRA), hos ett av de bästa icke-belastande fondbolagen.

För mer om de stora aktieklasserna i fonder, följ dessa länkar:

• A-fondens A-fonder
• B-fondens ömsesidiga fonder
• C-fondens ömsesidiga fonder

Ansvarsbegränsning: Informationen om Denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.