Vad är indexfonder? Ömsesidiga fonddefinitioner

Du har hört att investeringar i indexfonder kan vara en smart idé. Men vad exakt är indexfonder och varför gör de bra investeringar?

I den här artikeln lär du dig definitionen av indexfonder, hur indexfonderna fungerar och de olika typerna av indexfonder.

Index Fund Definition

Indexfonder är fonder som är utformade för att spåra avkastningen i ett marknadsindex. Ett index är en grupp av värdepapper som representerar ett visst segment av marknaden (aktiemarknaden, obligationsmarknaden etc.).

Bland de mest kända företagen som utvecklar marknadsindex är Standard & Poors och Dow Jones.

Indexfonderna kommer att hålla nästan alla värdepapper i samma proportion som respektive index. Indexfonder kan struktureras som en fond, en börsnoterad fond eller ett investeringsinstitut. Flera kända företag som erbjuder indexfonder är Vanguard, Fidelity och T. Rowe Price.

Indexfonder hanteras passivt: Vad betyder detta?

Indexfonderna anses passivt hanterade eftersom portföljförvaltaren för varje indexfond replikerar indexet istället för att handla värdepapper utifrån hans eller hennes uppfattning om de potentiella risk- / belöningsegenskaperna hos olika värdepapper. Omvänt har en aktivt förvaltad fond en portföljförvaltare som köper och säljer värdepapper utifrån en åsikt om vilka värdepapper som ska uppnå fondens mål.

Att indexfonderna hanteras passivt bidrar till att hålla kostnaderna låga, vilket i sin tur kan öka avkastningen på lång sikt.

Indexfondernas passiva karaktär håller också låg omsättning för innehaven, vilket också bidrar till att minimera skatter från vinstfördelningar som gäller för skattepliktiga konton.

Avgifter för indexfonder

Indexfonder har kostnadsstrukturer som liknar andra fonder. Som med andra fonder har indexfonderna olika andelsklasser beroende på fondbolaget (klass A, B, C, etc.). De totala kostnaderna för att äga en indexfond är i allmänhet mindre än en aktivt förvaltad fond.

Men de totala kostnaderna beror till stor del på fondbolaget som erbjuder medel och index som fonden spårar. Med andra ord kan du inte säkra att alla indexfonder är billigare än alla aktivt förvaltade medel.

Om du vill investera i diversifierade U. S. large cap index fonder kan du köpa Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). Däremot skulle du inte betala en förskottsavgift, och din totala löpande kostnadskvot är en billig 0. 16%. Antag inte att alla indexfonder är billiga. Till exempel finns det många andra indexfonder som spårar S & P 500 Index som har utgiftsförhållanden så hög som 1. 50% eller mer. det är tio gånger mer än Vanguard 500 Index Fund.När du bestämmer vilket index du vill köpa, var noga med att undersöka kostnaderna för investeringsalternativen.

Indexfonderna kommer i olika former och storlekar

Indexen finns i många olika sorter. Vissa index kan innehålla nästan alla aktier i USA (till exempel Wilshire 5000 Index) eller andra länder (t.ex. MSCI Brazil Index). Index kan också vara delmängder av andra index. Standard & Poors bryter till exempel S & P 1500 Composite-indexet in i ett antal olika index. S & P 500 / Citigroup Value Index innehåller bestånden med de största aktierna i S & P 1500 som anses vara värdebestånd.

S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index innehåller de minsta bestånden i S & P 1500 som anses vara tillväxtstockar.

Under de senaste åren har doldare index skapats för att ge investerare möjlighet att utnyttja marknader som är mer specialiserade. Investerare som vill investera i råvaror, utländska valutor eller socialt ansvariga företag kan nu titta på indexfonder.

Uppdaterad 23 maj 2017, av Kent Thune.