Använd alla fyra tillgångsklasser för att bygga din portfölj

Du kanske har hört termen "tillgångsklass" i media och undrade exakt vad som menades. Finansiella medarbetare är överens om att det finns fyra stora klasser av tillgångar.

Klasserna är:

• Aktier eller aktier
• Räntebärande värdepapper eller obligationer
• Penningmarknad eller likvida medel
• Fastigheter eller andra materiella tillgångar

Dessa är de tillgångar du har tillgång till bygga en portfölj.

Du kanske märker att alla aktier slås samman när enskilda aktier (eller fonder för den delen) kan vara ganska annorlunda.

Till exempel kommer ett litet lager inte att fungera på samma sätt som General Electric.

Lagren är dock grupperade ihop eftersom de som grupp reagerar mer lika än någon av de andra tre klasserna. Samma sak gäller för de andra tre klasserna.

Syftet med att ha alla fyra tillgångsklasser representerade i din portfölj är att dra fördel av de olika styrkorna i varje klass.

Hela teorin om tillgångsallokering bygger på att diversifiera din portfölj efter tillgångsklass. Läs en introduktion till tillgångsallokering för mer information.

Många använder fastighetsinvesteringar och andra mer likvida investeringar för att tillgodose fastighetsbenet i tillgångsklassverktyget Läs en artikel om REITs.

Slutsats

En portfölj som bara innehåller en eller två tillgångsklasser är inte diversifierad och kan inte vara beredd att utnyttja alla de svängningar marknaden kan kasta på dig.