Skatt Förlust - Kapitalvinster och -förluster

Vad är skattelättnadskörning? Att förstå skattekonsekvenserna (realisationsvinster och kapitalförluster) för att sälja fonder är en viktig aspekt av framgångsrika investeringsmetoder.

Grunderna på kapitalvinster och -förluster

Du har inte någon vinst eller förlust på någon tillgång tills du säljer den. Fram till dess har du bara något på papper (eller online) som berättar hur mycket det är värt. Till exempel, om du säljer din aktie fond till ett högre pris än du köpte det, kommer du att ha en vinst.

Om du säljer din fond till ett lägre pris än du köpte det, har du en kapitalförlust. När du har en realisationsvinst, kommer du att vara skyldig kapitalvinst skatt. Kapitalförlusten kan emellertid antingen kompensera realisationsvinsten eller, om det inte fanns några realisationsvinster under skatteåret, kan du använda upp till $ 3 000 för att minska din vanliga inkomst. Om nettoförlusterna överstiger 3 000 USD kan en investerare överföra oanvända förluster till framtida skatteår.

Skatteexempel

När du använder kapitalförluster för att kompensera kapitalvinster eller för att minska regelbunden inkomst gör du något som kallas skatteförlustskörd. Strategin med skatteminskning för avräkning av realisationsvinster är att vara uppmärksam på dina fonders pris eller nettovärde. Antag exempelvis att du investerat $ 1 000 i fond A och $ 1 000 i fond B. Två år senare är din fond A värd $ 1 500 och din fond B är värd $ 500. Om du säljer båda fonderna idag kommer du att uppnå en $ 500 kapitalvinst på fond A och en kapitalförlust på $ 500 på fond B.

Förstärkningen och förlusten skulle kompensera varandra och du skulle inte vara skyldig någon skatt.

Sammanfattningsvis kan skattereduktion vara värdefull för en investerare, antingen som ett sätt att minska eller eliminera realisationsvinster eller som ett medel för att minska den vanliga inkomsten. Kom ihåg att realisationsvinster eller förluster inte är tillämpliga på skatteuppskjutna konton, till exempel din 401 (k) eller IRA, så att skatteförluster inte är möjliga i dessa konton.

Varningar och tips för skatteförlust

Några investerare tycker om att köpa tillbaka samma fond som de sålde (skördad) senare. Innan du gör det är du medveten om IRS Wash Sale Rule, som i huvudsak säger att en investerare inte kan köpa en väsentligt lika säkerhet inom 30 dagar (före eller efter) försäljningen.

Förvirra inte skatteförlusterna med realisationsfördelningar. En klok investerare kan också minska skatter på ett vanligt mäklarkonto genom att minska intäkter från utdelningsbetalande fonder och skatter från fördelning av kapitalvinster med något som kallas tillgångsplats - placerar skatteeffektiva investeringar inom skattepliktiga konton.

Slutligen är skattelättnadsskörden ofta en investeringsstrategi i slutet av året, men en klok investerare kommer att vara uppmärksam på alla fondinköp och -försäljningar under året och göra investeringsbeslut baserat på investeringsmål, inte marknadens lustar.

Ansvarsfriskrivning: Rådfråga din skatterådgivare eller finansiell rådgivare innan du fattar skattebeslut. Varje investerares unika omständigheter måste beaktas innan man tillämpar allmänna investeringsstrategier för personlig ekonomi. Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning.

Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.