Vad är ett sammanfattande prospekt?

Har du någonsin läst ett fondprospekt? Om du har, skulle du vara i minoriteten av investerare som ens kan säga vad prospektet är och vad det används för. Faktum är att vissa som har läst ett prospekt kan säga att sitt bästa syfte är ett sovhjälpmedel. Och en effektiv på det!

Lyckligtvis för de investerare som faktiskt vill analysera en fond som är ansvarig innan de köps finns det en lättare läsning, kallad ett sammanfattande prospekt.

Sammanfattning Prospektdefinition

För att inte förväxlas med prospektprospekt eller lagstadgat prospekt, innehåller sammanfattande prospekt en förbättring jämfört med prospektet för full längd fondprospekt som ofta är förvirrande och förvirrad med legalese. De nya sammandragsprognosreglerna trädde i kraft den 28 februari 2009 och alla fonder kom i överensstämmelse med denna regel från och med 1 januari 2010.

I sammandragsprospektreglerna krävs att medel ger investerare en kort sammanfattning (i allmänhet tre till fyra sidor) - på engelska på engelska - av nyckelfakta som gör det möjligt för investerare att fatta välgrundade investeringsbeslut.

SEC antog också en ny regel som gör att ett sammanfattande prospekt kan tillgodose prospektets leveransvillkor så länge som sammanfattande prospekt, det fullständiga lagstadgade prospektet och annan obligatorisk information finns tillgänglig online.

Vad finns i ett fondprospekt?

Sammanfattnings prospektet måste innehålla följande poster i standardiserad ordning och kan inte innehålla ytterligare information eller utelämna nödvändig information:

1. Investeringsmål / mål
2. Avgifts- och kostnadstabeller
3. Huvudinvesteringsstrategier, huvudrisker och prestanda Tabell
4. Hanteringsinformation
5. Information om inköp och försäljning
6. Skatteinformation
7. Information om finansiell förmedlingskompensation

Alternativa informationskällor till prospektet om ömsesidigt fondssammanfattning

Om värdepappersföretag måste erbjuda sammanfattande prospekt var en gynnsamt steg mot att omvandla komplexiteten att investera i fonder till ett enklare, lättillgängligt format.

Investerare kan emellertid också hitta grundläggande information om fonder, till exempel investeringsmål, avgifter, chefsbakgrund och tidigare prestanda på webbplatser som gör alla läxor för investerare och tillhandahåller informationen på ett förståeligt sätt .

Några av de bästa webbplatserna för att undersöka ömsesidiga fonder är Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal och MAXFunds.

Varje sida har sin egen look, känsla och specialisering. Så det är en bra idé att titta på var och en för att se vilken forskningsplats som passar dina behov bäst.

Och återvända till idén och syftet att läsa sammanfattande prospekt är det mycket lättare att läsa än hela prospektet. så investerare är klara att läsa den, förutom att undersöka på webbplatser.När du har gjort läxor, kommer du vara säker på att du har gjort bästa möjliga val innan du köper fond.

Exempel: Sammanfattnings prospekt för GAAEX

Uppdaterad 21 juni 2016, av Kent Thune