Namngivning En person Din exekutör och efterföljande förvaltare

Kan din exekutör och efterträdare vara samma person? Vanligtvis ja. Ska de vara? Det beror på. Först hjälper det att förstå varje roll i din boendeplan.

Din exekutör

I enklaste termer är den person du heter i din testamente som exekutör av din egendom ansvarig för att styra din egendom genom probateprocessen. Detta innebär i hög grad att arbeta under domstolsövervakning. Hon kommer att samla in och identifiera dina tillgångar och göra detsamma med dina skulder och skulder.

Hon kommer att varna dina fordringsägare om hur de kan göra anspråk på ditt gods till betalning. Hon kanske måste likvida några av dina tillgångar för att betala dem. I slutet av dagen kommer hon att rapportera allt hon har gjort till domstolen och få tillstånd att distribuera din kvarvarande egendom till de mottagare du har namngett i din vilja.

Din efterföljande förvaltare

Spärrkomplikationer, din efterträdareförvaltare kommer att utföra sitt arbete utan domstolsintervention. Faktum är att han inte gör någonting alls förrän du dör eller om du inte blir oförmögen. Hans enda jobb är att vänta i vingarna tills du behöver honom.

Om du namnger en efterföljande förvaltare betyder det att du skapar ett återkalleligt levande förtroende, det slag du behåller kontrollen över, eftersom du är den primära förvaltaren. Du kan flytta tillgångar in och ut ur ditt förtroende, ändra dina mottagare eller ens återkalla ditt förtroende helt om du bestämmer dig för att du inte längre behöver det eller vill ha det.

Men någon måste ta över den här rollen om du inte längre kan hantera dina egna angelägenheter. Om du skulle bli oförmögen kommer din efterträdare att gå in för att driva förtroendet för dig. Efter din död kommer han att fördela de tillgångar som finns i ditt förtroende till dina namngivna mottagare och i de flesta fall stänga av det.

Fördelar med att namnge samma person

Namngivna samma person som exekutör av din egendom och efterträdare för din återkallande levande förtroende kommer att minimera kostnaderna. Advokat som hjälper till att bosätta sig i boet och förtroendet kommer bara att ha en person att arbeta med när man tar itu med problem som kan komma upp. Din egendom är ansvarig för att betala advokat, så mindre arbete han måste göra, desto mer pengar kommer att vara kvar i din egendom för att gå till dina mottagare istället.

Nackdelar med att namngivna samma person

Du kanske vill namnge en annan exekutör och efterträdare för att tillhandahålla kontroller och balans när det gäller att bosätta din egendom och förtroende - ingen ensam person skulle ha ensidig kontroll. Om du har svårt att välja bland dina barn eller andra släktingar, överväg att namngivna ett barn eller en släkting som din exekutör och två barn eller släktingar som efterföljande medförvaltare för att undvika förmånstagare och främja familjeharmoni.

Namn på samma person som din exekutör och efterträdare förvaltare kan också presentera komplikationer beroende på lagstiftningen i ditt tillstånd. Till exempel, om du bor i eller äger fastigheter i Florida, måste din exekutör vara relaterad till dig genom blod eller äktenskap med lagligt betjäning.

Du kan dock namnge alla som du gillar att fungera som din efterträdare förvaltare. Så din bästa vän som bor i New York kan inte fungera som din exekutör, men du kan namnge honom för att fungera som din efterträdare förvaltare.

Vissa andra stater har liknande regler. Konsultera med en advokat för fastighetsplanering för att ta reda på om din är en av dem.

Det måste inte vara en fråga

Med allt som sagt kommer ditt egendom i de flesta fall att undvika problem om ditt återkallande levande förtroende är helt finansierat - du har överfört all din egendom och tillgångar till sitt ägande. Det betyder att din sista vilja och testamente och exekutören du har namngett i det kommer inte att göra mycket att göra under alla omständigheter. Hans enda jobb skulle vara att hantera alla tillgångar som du kanske har försummat att placera i din förtroende. Annars kommer det inte att finnas något att probate och din förtroende kommer att kontrollera dina erövringar till arvingar och vänner.

Detta gör det självklart att den person du väljer väljer att fungera som din efterträdare förvaltare ett mycket viktigt beslut.