Ska jag använda den finansiella rådgivaren via min bank?

Många banker erbjuder möjlighet att använda sina finansiella rådgivare för dina investeringar. De kan erbjuda incitament som lägre avgiftstransaktioner eller gratis kontroll om du har ett investeringskonto hos banken. I allmänhet finns det ett lägsta belopp som de vill att du fortsätter att ha investerat genom dem för att behålla tjänsterna. Du kanske vill arbeta med din bank eftersom du redan har ett förhållande med dem.

Det är dock viktigt att se till att bankens investeringstjänster passar dig.

Vad är fördelarna med att arbeta med min bank?

Människor kommer att välja att använda sin bank eftersom de anser att finansiell rådgivare är mer trovärdig eller eftersom det förenklar processen att leta efter en finansiell rådgivare. Det är viktigt att överväga hur finansiell rådgivare betalas. En person som betalas helt på provision kan vara mer benägna att föreslå produkter som inte faller direkt i linje med din investeringskomfortnivå.

En finansiell rådgivare som arbetar för en bank kommer sannolikt att kunna erbjuda dig ett brett utbud av investeringar samt livförsäkringsalternativ. Mäklaravgifterna bör vara jämförbara med andra finansiella rådgivare som arbetar specifikt för ett mäklarhus eller självständigt. Det kan vara lugnande att ha ett pålitligt företag och namn när du tänker på att investera.

Det kan vara trevligt att fortsätta att arbeta med ett företag där du redan har ett konto etablerat. Du bör ta reda på vad som händer om du behöver byta banker eftersom du flyttar eller av liknande skäl. Du kanske vill kunna lämna dina investeringar i banken även om du inte har ett konto med dem.

• Tänk på de produkter och tjänster som erbjuds via din bank.
• Vissa finansiella rådgivare kommer att erbjuda mer än bara investera tjänster och kan också hjälpa till med livförsäkring och affärsplaneringsbehov. Bestäm vad du vill ha och behöver och leta efter en bra match.
• Intervju med den rådgivare som du kommer att arbeta med för att se om du är bra match.
• Titta på avgifterna som bankavgifterna baseras på handel, möten och tjänster.

Hur hittar jag en finansiell rådgivare?

När du letar efter en finansiell rådgivare måste du överväga alla dina alternativ och inte bara välja den som är mest lämplig. Fråga runt; Var inte rädd att be om hänskjutningar från andra kunder, så får du veta att finansiell rådgivare är kompetent och pålitlig. Du bör också intervjua flera och se till att din finansiella rådgivare kan förklara investeringsalternativen för dig och sedan låta dig göra valet.

En bra finansiell rådgivare kommer att lyssna på dina mål och förstå hur stor risk du är villig att ta och sedan hitta produkter som matchar dessa mål.Hon borde kunna hjälpa dig med att skapa en ekonomisk plan. Dessutom borde hon kunna förklara riskerna och fördelarna med varje investeringsalternativ och förklara hur du ska sprida dina investeringar utöver flera alternativ och i olika risker för att skydda dig själv.

Om hon inte kan göra det borde du hitta en ny finansiell rådgivare.

• Ta dig tid att intervjua flera olika rådgivare innan du gör ditt slutgiltiga val.
• Be om hänvisningar från personer du litar på.
• Be rådgivaren om de har klienter som skulle vara villiga att prata med dig om honom eller henne.
• Se till att du förstår hur förhållandet ska fungera och hur ofta du kommer att träffas för att granska din portfölj och hur rekommendationer om inköp av nya investeringar kommer att hanteras.

Är mina pengar skyddade?

Slutligen är det viktigt att inse att om du väljer att gå med en finansiell rådgivare via din bank att FDIC inte försäkrar de medel som finns på investeringskonton. Detta är en vanlig missuppfattning, men dina medel är inte säkrare genom din banks mäklare än de använder ett online-mäklarfirma.

Därför bör du överväga alla alternativ som avgifter och kompatibilitet innan du väljer.

Även om det finns risk för investeringar är det ett av de bästa sätten att börja bygga rikedom. När du investerar är det viktigt att komma ihåg att marknaderna kan gå upp och ner. Pengarna är förtjänta bäst genom att förväxla de låga tiderna och lämna dina pengar på marknaden. En finansiell rådgivare kan hjälpa dig att förstå marknaden. Detta kan hjälpa dig att hålla dig lugn när marknaden sjunker och hjälper dig att göra bättre ekonomiska beslut.

Om du inte har studerat seriöst aktiemarknaden får hjälp från en professionell en av de bästa sätten att börja investera pengar. Det finns klasser du kan ta och sätt att lära dig om investeringar och det är viktigt att utbilda dig så mycket som möjligt på att investera dina pengar. Du kanske vill börja med att använda en finansiell planerare eller investeringsrådgivare och börja sedan göra egna investeringar när du förstår marknaderna mer.

• Ta dig tid att studera marknaden genom att läsa om det eller genom att ta lektioner.
• Förstå att marknaden kommer att fluktuera och försök att inte panik om sakerna faller ner.
• Prata med din rådgivare om hur aggressiv du vill vara med dina investeringar och hur mycket du vill investera i mer konservativa medel.
• Kom ihåg att din investeringsstrategi kommer att förändras när du blir äldre.