Kan Quicken Essentials för Mac hjälpa dig att hålla dig balanserad?

Quicken Essentials for Mac är Intuits uppgradering från Quicken Mac 2007. Även om användargränssnittet är mer Mac-liknande än tidigare versioner av den här personliga programvaran, saknar Quicken Essentials for Mac några av de funktioner som erbjuds i de tidigare versionerna.

Perfekt för finansiella grunder:

Om du är Mac-användare som är ny på personlig ekonomi, kan Quicken Essentials bara vara tillräckligt för dig.

Men om du växlar till en annan programvara senare kanske du inte kan få dina data att importera till annan programvara och du måste gå in på transaktioner igen (dock importerar iBank 4 Quicken Essentials för Mac-data). Om du bara behöver mycket grundläggande personalfinansieringsprogram och tvivlar på att du behöver behov av fler pengarhanteringsfunktioner i framtiden, är Quicken Essentials värt en titt. Programvaran säljs för cirka $ 50, har ingen kostnadsfri försök, men har en 60-dagars pengarna tillbaka garanti.

Konfigurera Quicken Essentials

Quicken Essentials var mycket lyhörda, skärmar öppnade när de ringde och data uppdaterades snabbt. Allt i mjukvaran är ljus och färgstark, från överblickskärmen till att spendera kategorival i budgeten. Denna aspekt av mjukvaran gör det väldigt roligt att använda. Piediagram och stapeldiagram används för att förmedla information på ett ögonkast. Klicka på den här grafiken för att borra ner och se de transaktioner eller konton som utgör grafen.

Bilden är snyggt gjorda och aldrig pokey, med lådor som flipar öppna med alternativ som ska väljas.

Komma igång är relativt snabb, men beror på hur många finansiella konton du planerar att spåra. Jag skapade ett investeringskonto, checkkonto och tre kreditkort på cirka åtta minuter. Om du inte har ett Intuit-konto (skapat när du beställer programvara eller deltar i användarforum på Quicken-webbplatsen) måste du skapa en innan du kan lägga till dina finansiella konton.

När man talar om att lägga till konton, är de tre kreditkort jag har satt upp alla i ett finansiellt institut och Quicken Essentials erkände så att transaktioner för alla kort hämtades samtidigt. Normalt måste jag upprätta var och en av dessa konton separat i personalfinansieringsprogrammet.

Kontosaldon återfinns genom att klicka på Kontosammanfattning i verktygsfältet till vänster och kontoregister öppnas genom att klicka på kontona som är listade i samma verktygsfält. För att hitta en lista över betalningsmottagare, kategorier och taggar, klicka på Fönstret på den övre verktygsfältet.

Kontoregistreringar och transaktioner

Kontoregistren liknar vad du hittar i annan personlig finansiell programvara. Transaktioner kan inte läggas direkt i registret, vilket är fallet i Quicken for Windows, men i stället måste du klicka på knappen Ny i verktygsfältet längst ner i registret.Att skapa en split-transaktion är en tvåstegsprocess, som verkade udda: först klicka på knappen Ny och klicka sedan på dela på nedre verktygsfältet. Skapa också en schemalagd transaktion från den verktygsfältet.

Ladda ner kontotransaktioner är en snabb och jämn process. För att spara tid kommer Quicken Essentials automatiskt att tillämpa utgiftskategorier och taggar till nedladdade transaktioner baserat på tidigare inkomna transaktioner.

Om du inte vill ha automatisk kategorisering, stäng av den i inställningarna. I inställningarna kan du också berätta för Quicken att automatiskt tilldela en kategori eller tagg om den inte automatiskt kan kategorisera transaktioner, men jag rekommenderar att du väljer alternativet Gör ingenting. Sedan, efter att transaktioner har laddats ner, skanna du registret för okategoriserade transaktioner så att du kan kategorisera dem korrekt, och i framtiden kommer Quicken Essentials att använda den kategorin för liknande transaktioner.

Quicken Essentials har den bifogade funktionen i Windows-versionen. Att använda det är lätt nog, men jag var förvirrad att det inte fanns någon ikon för funktionen i registret verktygsfält eller från en rad i registret själv. Om du vill bifoga en bild till en transaktion klickar du på Transaktioner från verktygsfältet och välj sedan Lägg till bilaga.

Säkerhet

Alternativet att ställa in ett lösenord för att skydda din datafil finns i menyn Inställningar. Jag rekommenderar att du anger ett lösenord för att hålla din finansiell information säker och eftersom Quicken Essentials lagrar användarnamn och lösenord för bank- och andra finansiella konton. Var noga med att välja ett solid lösenord för att hålla din data säker.

Rapporter

Quicken Essentials kommer med sex rapporter som finns listade på vänster verktygsfält, med mycket grundläggande anpassningsalternativ. Om du använde Quicken for Windows eller är en finansiell rapporthund, kommer du inte bli glad. Alternativen inkluderar möjligheten att välja konton, kategorier och taggar som ska inkluderas i rapporterna och datumintervallet kan ändras. Det finns ingen budgetrapport som visar budgeterade mängder jämfört med de faktiska utgifterna från månad till månad. Du hittar bara ett stapeldiagram tillgängligt i budgetmodulen.

Budgetverktyget

Det går enkelt att konfigurera budgeten i Quicken Essentials for Mac. När du först öppnar budgetfunktionen rekommenderas att använda mål per kostnadskategori baserat på ett tre månadsmedelvärde av dina nedladdade transaktioner. Du kan ändra målbelopp och lägga till mål för att den automatiska budgeten inte hämtar eller ta bort kategorier som du inte vill spåra. Det handlar om allt som finns att budgetera i Quicken Essentials. Som nämnts ovan finns det ingen omfattande budgetrapportering. Om du håller en mer detaljerad budget är viktig för dig, prova iBank 4, du behöver en budget eller MoneyWell.

Konvertera data

Quicken Essentials har en konverteringsfunktion för data från Quicken for Windows, Microsoft Money och äldre Quicken Mac-versioner. Konverteringarna fungerar tillförlitligt och kräver att du exporterar data först från den tidigare använda mjukvaran. Quicken Essentials har ett begränsat antal rapporter och har inget regelbundet konto för investeringar, så beroende på vilken programvara du exporterar data kommer vissa uppgifter inte att överföras över.

Inkomstskatter

Om du spårar skatterelaterade budgetkategorier kan du exportera data för användning i någon skatteprogramvara som stöder TXF-filformatet, och de flesta om inte alla gör det. För att exportera data till skatteprogram, tilldelas kategorier till skatteposter som finns på IRS-skattescheman och formulär som används för din skattedeklaration. Det är viktigt att dessa uppdrag görs på rätt sätt. I slutet av året klickar du på Tax Schedule som finns i verktygsfältet under Rapporter och väljer sedan Exportera skatter. Detta skapar en TXF-datafil, som sedan importeras till skatteprogramvara (skatteintervju kommer att be dig om det).

Anmärkningsvärda funktioner

Slick användargränssnittet med skarp grafik.
Alla dina konton på ett ställe.
Lätt att använda.
Enkel åtkomst till Quicken Live Community för hjälp.
Omfattande hjälpmanual (PDF).

Svagheter

Budgetfunktionen är alltför förenklad och det finns ingen planerad vs budgeterad utgiftsrapport än vad du ser för en viss månad men stapeldiagrammet i budgetfunktionen.
Inga enskilda transaktionsstöd för investeringar, trots att kontotillägg uppdateras.
Ingen Quicken Bill Pay.
Ingen mobilapp eller integration med Mint. com.

Bottom Line på Quicken Essentials

Det fantastiska med denna personliga programvara är att den har snabba nedladdningar från ett stort urval av finansinstitut, och det ser faktiskt ut och fungerar som en Mac-applikation, till skillnad från tidigare versioner. Tyvärr saknar Quicken Essentials for Mac även några av de funktioner som användarna räknade med i tidigare Quicken Mac-versioner, men Intuit stödjer fortfarande Quicken Mac 2007. Om du behöver betalt, investeringar och andra funktioner i Quicken Mac ska du nog fortsätta använda det och vänta på att Quicken Essentials-funktionerna ska expandera innan du växlar.

Om du är en Quicken Windows-användare som har bytt till en Mac, är det osannolikt att du är nöjd med Quicken Essentials, som inte har affärsfunktioner, en livstidsplanerare, integration med hyresfastigheter, en mer sofistikerad budget, en skuldreduktion eller skatteplanerare. Du kan använda programvara för att köra Windows på din Mac med Quicken for Windows eller prova en av mina andra val för Mac Personal Finance.

Om du letar efter tillförlitlig men enkel personalfinansieringsprogramvara för din Mac, kommer du förmodligen att använda Quicken Essentials. Programvaran säljs för $ 50 men det finns några bra Quicken Essentials for Mac-erbjudanden som finns online.