Video: Just Culture | The Movie 2024
I går skrev jag på veckans boendets planeringstid: "förvaltare". Dagens term är "personlig representant", även känd som exekutör. Om din fastighetsplan innehåller ett återkallbart levande förtroende eller en annan typ av förtroende, borde du förstå de grundläggande skillnaderna mellan dessa två roller. Båda är typer av "fiduciaries", på grund av ett ansvar att agera i boendets bästa och dess förmånstagare.
Men de spelar en mycket olika roll i en fastighetsplan.
En personlig representant
En personlig representant utnämns av en rättegångsdomare för att övervaka förvaltningen av en egendom när någon dör med eller utan vilj och inte har överfört hela sin egendom till ett levande förtroende. Den personliga representanten kan vara en person, en institution som ett bank- eller förtroendeföretag eller en kombination av båda. Om decedenten hade en sista vilja och ett testamente där han namngav personen eller enheten som han ville tjänstgöra som personlig representant, kommer probatdomaren sannolikt att ära sina önskemål och utse den här personen.
Annars, om decedentet inte lämnade en testamente, föreskriver staten lag som probatdomen ska utse för att fungera som personlig representant. I de flesta stater är det den efterlevande makan eller en annan nära familjemedlem. Den personliga representanten för en "intestate" egendom - en utan en giltig vilja - kallas vanligtvis gårdens "administratör".
En förvaltare
En förvaltare heter av en individ som skapar ett levande förtroende på ungefär samma sätt som en testator - den som skriver en vilja - kan namnge en personlig representant för sin egendom. Den som skapar ett förtroende kallas förtroendefullmäktige, eller ibland givaren.
Förvaltaren övervakar den dagliga förvaltningen av fastigheter som ägs av förtroendet till förmån för sina förmånstagare.
Som med en personlig representant kan förvaltaren vara en person, en institution eller båda kan fungera som medförvaltare. Tillitsmannen, förvaltaren och mottagaren av ett återkallbart levande förtroende är ofta samma person. Ytterligare stödmottagare är också vanligtvis benämnda att ärva från förtroendet när trustmaker dör.
Återkallbara förtroende heter också en eller flera efterträdande förvaltare, någon att gå in och ta kontroll över förtroendet och dess tillgångar när förtroendemannen / den ursprungliga förvaltaren dör, eller om han ska bli oförmjukad till den punkt där han inte längre kan hantera förtroendet eller sina egna angelägenheter.
När en trustmaker skapar ett oåterkalleligt förtroende måste han omedelbart avveckla sin bildande. Han kan inte fungera som sin egen förvaltare. En annan fest måste namnges.
Ideellt kommer ditt egendom att undvika problem, och dina arvtagare behöver inte alls någon personlig representant om du har ett fullt finansierat levande förtroende.
OBS! Statliga och lokala lagar ändras ofta, och informationen ovan kanske inte återspeglar de senaste ändringarna. Vänligen kontakta en advokat för aktuell juridisk rådgivning. Informationen i denna artikel är inte juridisk rådgivning och ersätter inte juridisk rådgivning.
Personlig representant eller exekutör mot en förvaltare
Personliga representanter, exekutörer och förvaltare är alla förvaltare men de kan spela väldigt olika roller i din boendeplan.
Vad gör en personlig representant?
Din personliga representant kommer att ansvara för att hantera många komplexa och tidskrävande uppgifter medan din egendom är i probate. Välj vist.
Vad är en personlig representant?
Din personliga representant kommer att hantera ditt gods genom probate-processen. Domstolen godkänner normalt den som du nominerar i din vilja.