Hur man vet det bästa sättet att investera för dig själv

Att välja investeringsstilar är som matchande personlighetstyper i relationer. För att maximera avkastningen och minimera risken måste du hitta de bästa investeringsstilarna och strategierna.

Gillar du att analysera och undersöka data eller föredrar du "set-it-and-forget it" -metoden? Tycker du om att vara involverad i processer eller föredrar du att plantera frön och titta på saker växer på avstånd? Tar det lycka eller färdighet (eller båda) att överträffa de stora marknadsindexen?

Finns du själv att bli upphetsad över vinster men angelägna om förluster? Är du en do-it-yourselfer eller kanske du mår bättre med att använda en rådgivare?

Det här är viktiga frågor att fråga dig själv innan du begår en investeringsstil eller innan du prövar en för storleks, så att säga. Här är en grundläggande översikt och checklista över investerings stilar, taktik och strategier för att göra dina läxor eller granskning före, under och efter investeringen.

Gör det själv eller hyr en rådgivare?

Om du gör det själv eller väljer en expert för ekonomisk rådgivning väljer du en rådgivare. Börja beslutsprocessen för att anställa en rådgivare genom att fråga några reflekterande frågor: Om en vän behövde en rådgivare, skulle du rekommendera dig? Vill du anställa dig som rådgivare eller behöver du anställa någon annan? Vad är värdet av din tid jämfört med den monetära kostnaden för att använda en rådgivare? Tycker du om investeringsprojekt och finansiell planering eller fruktar du att göra det för att försumma din ekonomi?

Passiv (indexfonder) mot aktiv investering

Om du är en indexfondinvesterare är du en person som inte tror att de extra tid, energi och handelskostnader som krävs för aktivt -managed portfölj är värt ansträngningen för chansen att utföra marknaden. Du kan till och med tro att tanken att "slå marknaden" är en dum och man kommer sannolikt att uppnå högre avkastning med en buy-and-hold-strategi.

I motsats till detta anser den som tar ett aktivt tillvägagångssätt att de kan göra taktiska och väl tidsförda rörelser för att uppnå överlägsen avkastning.

Aktier vs ömsesidiga fonder: Vilket är bäst?

En investerare kan köpa aktier av enskilda bolag eller köpa aktier via köp av aktiefonder. Men vilken är bäst? Här är några av anledningarna till att värdepappersfonderna är bäst för den genomsnittliga investeraren:

Studier har funnit att aktierna köper underperform när de köper dem och överträffar efter att de säljer dem. Detta beror främst på det faktum att mer än 75% av alla handlare är institutionella, vilket innebär att individer står emot en kraftfull konkurrens.

Omkring två tredjedelar av aktivt förvaltade fondförvaltare misslyckas med att överträffa de stora aktieindexen, till exempel S & P 500, under långa perioder, till exempel 10 eller 15 år.Om proffsen inte kan göra det, vad gör en individ att tro att de kan vara indexen? Du kan eventuellt slå proffsen, men du måste göra dina läxor.

Fonder eller ETF?

Det kan inte vara endera eller en fråga utan snarare en av stil vs substans. Både fonder och ETF uppnår målsättningen om mångfald genom ett stort antal innehav eller en viss industrisektor eller geografisk region inom en säkerhet.

ETFs handlar dock som aktier (de kan köpas eller säljas inom dagen, snarare än av NAV vid slutet av handelsdagen) men de medför också handelskostnader. Vissa investerare använder en kombination av fonder och ETF, särskilt med taktiska fördelningsstilar.

Varför investera i indexfonder?

Det finns många anledningar till varför du kan överväga att använda indexfonder, men några av dessa skäl kan innefatta passiv hantering, låga kostnader, skatteeffektivitet, låga omsättningsgrader, enkelhet och listan fortsätter.

Vad är värde Investering?

I enkla termer söker värderingsinvesteraren aktier som säljer till en "rabatt" de vill hitta ett fynd. Ett effektivt sätt att få exponering för värdeaktier är att köpa en fond med ett värdemål. Snarare än att spendera tid att söka efter värdelagret och analysera företagets bokslut, kan en fondförvaltare köpa indexfonder. Exchange-traditionsfonder (ETF) eller aktivt förvaltade medel som håller värdelagret.

Vad är tillväxt Investering?

Som namnet antyder växer beståndet vanligtvis bäst i de mogna etapperna av en marknadscykel när ekonomin växer i en hälsosam takt. Tillväxtstrategin speglar vilka företag, konsumenter och investerare som alla gör samtidigt i friska ekonomier - får allt högre förväntningar på framtida tillväxt och spenderar mer pengar på att göra det. Återigen är teknikföretag bra exempel här. De värderas vanligtvis högt men kan fortsätta växa utöver dessa värderingar när miljön har rätt.

Vad är tillväxt och inkomst?

Tillväxt- och inkomstmålet är en kombination av två delar - en deltillväxt och en delinkomst. Aktiefonder i tillväxtstockar, till exempel, innehar aktier av företag som förväntas växa snabbare i förhållande till den totala aktiemarknaden. Inkomstfonder försöker ge investeraren en inkomstkälla genom utdelning. Inkomstfondsmedel är likartade och ofta utbytbara i betydelse med Value Funds, vilka främst investerar i aktier som en investerare tror säljer till ett pris som är lågt i förhållande till vinst eller andra grundläggande värdeåtgärder.

Värde vs. Växa mot index

Värdet vs tillväxtdebatten är lika gammal som att investera sig. Vilken är bäst, värde eller tillväxt? När är den bästa tiden att investera i värdepappersfonder? När är den bästa tiden att investera i växelkursfonder? Finns det ett smart sätt att balansera både värde och tillväxt i en fond? Vad händer med debatten när vi går in i indexfonderna i jämförelsen?

Vad köper och håller?

Köp och håll investerare tror att "tid på marknaden" är en mer försiktig investeringsform än "timing på marknaden". Strategin tillämpas genom att köpa värdepapper för värdepapper och inneha dem under långa perioder, eftersom investeraren anser att långsiktig avkastning kan vara rimlig trots volatiliteten som är karakteristisk för kortfristiga perioder. Denna strategi står i motsats till den absoluta marknadsmässiga tidpunkten, som vanligen har en investerare som köper och säljer under kortare perioder med avsikt att köpa till låga priser och sälja till höga priser.

Köparen och investeraren kommer att hävda att innehav i längre perioder kräver mindre frekvent handel än andra strategier. Därför minimeras handelskostnaderna, vilket ökar placeringsportföljenes totala nettoavkastning.

Vad är grundläggande analys?

Fundamentalanalys är en form av en aktiv investeringsstrategi som innebär att analysera finansiella rapporter i syfte att välja kvalitetsbestånd. Data från bokslutet används för att jämföra med tidigare och nuvarande uppgifter för det specifika företaget eller med andra företag inom branschen. Genom att analysera uppgifterna kan investeraren komma fram till en rimlig värdering (pris) för det särskilda bolagets aktie och bestämma om lagret är ett bra köp eller ej.

Vad är teknisk analys?

Investerare som använder teknisk analys (tekniska handlare) använder ofta diagram för att erkänna de senaste prismönstren och nuvarande marknadstrender för att förutsäga framtida mönster och trender. I olika ord finns det särskilda mönster och trender som kan ge den tekniska näringsidkaren vissa signaler eller signaler, som kallas indikatorer, om framtida marknadsrörelser. Exempelvis får vissa mönster beskrivande namn, till exempel "huvud och axlar" eller "kopp och handtag". När dessa patter börjar ta form och är erkända kan den tekniska handlaren fatta investeringsbeslut baserat på det förväntade resultatet av mönstret eller trenden.

Vad är Tactical Asset Allocation?

Taktisk tillgångsallokering är en kombination av många av de tidigare stilar som nämns här. Det är en investeringsstil där de tre primära tillgångsklasserna (aktier, obligationer och kontanter) är aktivt balanserade och justerade av investeraren i syfte att maximera portföljens avkastning och minimera risken jämfört med ett riktmärke, till exempel ett index. Denna investeringsstil skiljer sig från den tekniska analysen och den grundläggande analysen genom att den huvudsakligen inriktar sig på tillgångsallokering och i andra hand på val av investeringar. Denna stora bildvyn är av god anledning, åtminstone ur investerarens perspektiv, som väljer taktisk tillgångsallokering och något som heter Modern Portfolio Theory, vilket i huvudsak säger att tillgångsallokering har större inverkan på portföljens avkastning och marknadsrisk än enskilda investeringsval .

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning.Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.