Tillväxt och inkomstfonder - exempel och strategier

Vad får du när du kombinerar tillväxtlager med utdelningsandelar? Nej det är inte ett skämt. Vi pratar om en typ av investering som kallas tillväxt och inkomstfonder.

Vi täcker definitionen av tillväxt- och inkomstfonder och när och varför investerare kan dra nytta av dem.

Definitionen av tillväxt och inkomstindex> Som namnet antyder är tillväxt- och inkomstmålet för fonder en kombination av två delar - en delstillväxt och en delinkomst.

Tillväxtfondsmedel innehar aktier av företag som förväntas växa snabbare i förhållande till den totala aktiemarknaden. Inkomstfonder försöker ge investeraren en inkomstkälla genom utdelning. Inkomstfondsmedel är likartade och ofta utbytbara i betydelse med Value Funds, vilka främst investerar i aktier som en investerare tror säljer till ett pris som är lågt i förhållande till vinst eller andra grundläggande värdeåtgärder.

Exempel på tillväxt- och inkomstfonder

Det är viktigt att notera att inkomstdelen av tillväxt- och inkomstmålet inte strikt begränsar fondinnehaven till inkomstgenererande (värde) aktier. Inkomstmålet för tillväxt- och inkomstfonden kan också uppnås genom räntebärande instrument, t.ex. obligationer.

För att göra forskning och tillgång lättare för investerare har många fonder med tillväxt- och inkomstmålet frasen "tillväxt och inkomst" i fondens formella namn.

Framstående och olika exempel på tillväxt- och inkomstfonder är Calamos Growth & Income (CGIIX), som investerar i konvertibla obligationer, och Vanguard Growth & Income (VQNPX) som investerar i tillväxtstockar och värdepapper , utan exponering för obligationer.

Varning och strategi: Tillväxt- och inkomstfonder är inte alltid rätt val

Termen tillväxt och inkomst kastas ofta i finansiella medier, men innebörden tenderar att gå vilse i bullret.

När du till exempel hör personlig personalguru och radio personlighet, Dave Ramsey, nämner "tillväxt och inkomst" som en föreslagen fondförvaltningsportfölj, rekommenderar han inte nödvändigtvis en viss fond utan snarare det övergripande målet som är ganska bred minst sagt.

Jag gillar Dave Ramsey, men kanske en större investeringsstrategi för tillväxt och inkomst för många investerare, både nybörjare och avancerade, är att få tillgång till exponering för tillväxt och inkomst genom att helt enkelt investera i ett av de bästa S & P 500 indexfonderna, vilket kommer ge exponering för tillväxt- och värdelagret och en bra obligationsfond som kompletterar och lägger till inkomstsidan av tillväxt- och inkomstmålet samtidigt som det bidrar till att minska den totala marknadsrisken i portföljen.

Dessutom har många investerare redan fonder med ett tillväxtmål och ett inkomstvärde.Att lägga till en tillväxt- och inkomstfond kan orsaka för mycket fondöverlapp, vilket minskar diversifiering av portföljen och ökar marknadsrisken.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.