När dåliga saker kommer till goda investerare

Vid första rodnad verkar en stor bank, stor automaker och ett stort smartphoneföretag ha lite gemensamt (om du inte använde telefonen för att ringa till banken för att finansiera billånet).

Men när de berörda företagen är Wells Fargo (WFC), Volkswagen AG (handlas i Tyskland som VOW3) och Samsung Electronics är det sorgliga faktum detta: De står nu för tre av de största företagskatastroferna och skandalerna på rekord , med flera miljarder dollar konsekvenser kraftfull nog skaka investerarnas förtroende inte bara för år, men årtionden.

Kommer inte någon att tänka på investerarna?

Rubrikerna, som de borde, kommer att peka på smärtan som känns av kunder och anställda. Men sitter inte långt borta, oskyldiga investerare lämnas också för att ta reda på vad man ska göra med den röra som de har ärvt.

Experter säger allt detta börjar med att återta förtroende bland alla de valkretsar. Men däri ligger en stor hinder: Det kräver en stor del av allmänheten att radera misstanken om att ett företag bara fixar saker eftersom de fångats.

Volkswagen spelade av USA: s utsläppstester var högst sannolikt att fortsätta om det inte hade varit för skandalen som kom till ljuset. Och ganska den skrämmande skandalen var det, med tanke på att automaker installerade hemlig programvara i sina dieselbilar för att fuska avgasutsläppstest i stor skala. Nu måste VW ponny upp för en av de största företagsuppgörelserna på rekord- $ 14. 7 miljarder till federala och Kalifornien regulatorer.

Under tiden fortsätter Wells Fargo att öppna miljoner av obehöriga kundkonton, vilket innebär ett otillräckligt försäljnings tryck på sina anställda i processen.

Debatten har redan kostat det 30 miljarder dollar i affärer med staten Illinois, bara toppen av isberget i den här Titanic-stora överträdelsen.

"Wells Fargo fumlade bollen när den först skyllde sina anställda och använde en bild av sin historiska stagecoach i tidningsannonser för att försöka snurra sig ur rumpan", säger Andrew Blum, en PR-expert för krisen baserat i New York Stad.

"Skådespelaren skulle förmedla meddelandet:" Lita på oss. ''

Då kommer någon skurk att berätta att skidåkare bara existerar för att bli rånad. Och de flesta konsumenter tog det att betyda att du kunde lita på Wells att styra tränaren lika mycket som Jesse James för att skydda en bank.

Vad ska investerare göra?

När investerare hittar sina företag som valts i negativa tryck och dumma handlingar, är det fyra saker de kan göra för att hålla sina huvuden (och delar) om dem när alla andra förlorar sina:

1. Var uppmärksam på några tecken på omslag. 999 Medan Enron gick ner i historien som en av de största Wall Street-flamesna i hela tiden, behövde den inte nödvändigtvis sluta på så sätt."Har Enron medgett från början till sina investerare vad som verkligen hände med företaget och dess förluster, kan det vara annorlunda, säger Elizabeth Edwards, grundare och president för Volume Public Relations. Vad gjorde skillnaden då? "Det var ett omslag, följt av en annan, följt av en annan. Och det tog aktiekursen att falla - och beståndet nedgraderades - för att avslöja alla lögner som alla deltagande medlemmar deltog i. "När Securities and Exchange Commission blev involverad var det spelet över.

2. Starka företag accepterar ansvar - snabbt.

Till skillnad från Wells Fargo, som försökte sätta fast på sin misslyckande på pressade anställda, angriper företag med oöverträffad skadereglering situationen som är på gång för att återställa konsumenternas och investerarnas förtroende.

"Johnson & Johnsons Tylenol-återkallelse är ett exempel på ett framgångsrikt försök att hantera en kris", säger Andrew Schnackenberg, en biträdande professor vid ledningen vid University of Denver Daniels College of Business. 1982 lärde företaget sig att några av dess piller var laced med cyanid. Omedelbart återkallade J & J 31 miljoner flaskor (värda 100 miljoner dollar) och avslöjade manipulationsresistenta förpackningar. Kanske viktigast övergripande, "det bibehöll genomskinlighet gentemot intressenterna under provet. Förmodligen var J & J: s snabba svar i kombination med öppenhet de viktigaste faktorerna som gjorde det möjligt för den att behålla intressenternas förtroende och förtroende. ”

3. Akta dig för företag som försöker agera "ovanför allt. "

Det verkliga testet för Samsungs investerare kommer att vara huruvida det täta sydkoreanska företaget försöker blåsa av Galaxy Note 7-katastrofen som om det aldrig hände.

Å ena sidan finns det visdom att lämna förflutna bakom sig. Men i detta skede verkar ingen veta den exakta orsaken till anmärkning 7: s farliga batterifel - inte ens företagsledare. Samtidigt har Samsung redan satt sina webbplatser på en S8-version, preliminärt planerad till mars 2017. Den oöverträffade lanseringen kan smacka bravado. Men om Samsung inte kan ge definitiva svar på not 7, kommer konsumenterna att sitta i sidled - och företagets katastrof på 5 miljarder dollar kan skada aktieägarnas vadslagning på återkommande.

Letar du efter ett tecken Samsungs utvecklingsstrategi kan komma tillbaka? Företag i sådana problem "måste meddela en stor förändring, som att någon blir avfyrade", säger Tina Cassidy, vice vd och chefinnehållare på InkHouse Media + Marketing. "De måste be om ursäkt, och de måste meddela sina nya korrigerande åtgärder mycket snabbt. Ju längre detta tar desto sämre blir krisen. Dessutom borde de aldrig göra ursäkter. De bör förklara vad som gick fel men ta fullt ansvar. ”

4. Förvänta sig något aktiekurs studsar innan dammet löser sig.

Konventionell visdom dikterar att företag som gör stora misstag kommer att drabbas av stora konsekvenser. Men på Wall Street kan även en mörk skandal tända ett ljus - och en orimlig katastrof kan ibland ge kortfristiga investeringsvinster.VW-aktien stiger mer än 36 procent sedan kraschen i september 2015. Wells Fargo? Upp cirka 3 procent sedan juli. Samsung? Upp 10 procent sedan mitten av september.

Det som händer med dessa företag på lång sikt kvarstår emellertid en annan fråga - en som marknaden kanske inte slår ut förrän utredare och myndigheter gör det först.