Bästa aktier och sektorer för stigande räntor

Vilka är de bästa investeringarna när räntorna stiger? Marknads timing kan vara utmanande när som helst men det finns några logiska rörelsehandlare och investerare kan göra för att investera i de bästa aktiefonderna och sektorerna i en stigande räntemiljö.

När räntorna ligger vid eller nära historiska nedgångar, är en klok investeringsrörelse att förbereda sig för stigande räntor, följt av ett slutligt drag uppåt för lager före en nedgång (björnmarknad) följer.

Även om ekonomin kan vara måttligt frisk när räntorna börjar stiga, signalerar stigande priser början på slutet av en konjunkturcykel. Därför är ett taktiskt och balanserat tillvägagångssätt att stanna investerat för att dra nytta av det positiva momentet i sena scenarier, men också förbereda sig för hårdare tider som lurar runt hörnet.

Bästa fond för räntekostnader

Eftersom det här är en webbplats för investerare i fondförvaltare, kommer jag inte att ge tips för specifika lager att köpa i stigande räntemiljöer men jag berättar vilka fonder kategorier kan fungera för dig. En sådan kategori är tillväxtfondsmedel. Den bästa tiden att investera i tillväxtstockar är typiskt när tiderna är bra under de senare (mogna) etapperna i en konjunkturcykel. Titta inte mer än 2007 som ett exempel: Ekonomin växte snabbt och de flesta marknadsindex hade nått heltid. Det är också viktigt att notera att det var året före "The Great Recession" från 2008.

År 2007 dominerade tillväxtstockarna över alla kapitaliserings-stora cap aktier, mid cap cap och små cap aktier (Se mitt diagram i Value vs Growth vs Index artikel). Tiderna för snabb tillväxt sammanfaller ofta med stigande räntor och den dynamiska investeringsstrategin fångar denna idé.

Till exempel, när Fed höjde räntorna, slog tillväxtfondernas fonder upp S & P 500.

Men tänk på att tillväxtstockar och växelkursfonder ofta ser större nedgångar än den bredare marknaden en gång en marknadskorrigering på björn börjar.

Bästa aktiemarknaderna för stigande räntor

Återigen, när räntorna ökar, når ekonomin nästan en topp (Federal Reserve höjer priserna när ekonomin verkar växa för snabbt och därmed är inflationen en oro). De som syftar till att släppa ut marknaden med sektorer kommer att ha som målsättning att få positiva avkastningar på uppsidan och förbereda sig för att skydda mot hårdare nedgångar när marknaden avtar (igen, tänk 2007-2008).

Därför kan handlare och investerare överväga sektorer som tenderar att fungera bäst (faller i priset minst) när marknaden och ekonomin går neråt. Dessa kan betraktas som defensiva investeringstyper:

• Konsumentklammer (icke-cykliska) : Även om konsumentdiskretionära (konjunkturella) aktier normalt kommer att fungera bäst i de tidiga stadierna av stigande räntor kan de icke-konjunkturbestånden vara en bra idé före lågkonjunkturnedslag, vilket är svårt att prognostisera.Människor behöver fortfarande köpa sina matvaror och köpa produkter för dagliglivet när lågkonjunkturen anländer.
• Hälso- och sjukvård : På samma sätt som häftklamrar behöver konsumenterna fortfarande köpa läkemedel och gå till doktorn både bra och dåligt.
• Guld : När näringsidkare och investerare räknar med en ekonomisk avmattning tenderar de att flytta till fonder, till exempel guldfonder och ETF som investerar i tillförlitliga tillgångstyper. Guld är inte en sektor men det är en tillgång som kan fungera bra vid osäkra tider och fallande marknader.

Som alltid försäkrar jag mig om att marknadsundersökning inte är en bra idé för de allra flesta investerare. Men du kan fortfarande införliva några av dessa idéer i din portföljkonstruktion för diversifiering.

Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.