Video: Möt Kavastu - Aktiehandel & Investeringsstrategier 2024
De bästa investeringsstrategierna är de som fungerar bäst för den enskilda investeraren. I olika ord är investeringsstrategier som matdieter: Det finns ingen "bästa investeringsstrategi" förutom den som fungerar bäst för du .
Du vill inte heller genomföra en investeringsstrategi och upptäcka att du vill överge det för en varm ny trend du upptäckte i en tidningsartikel. Bli inte förvirrad av alla de alltför bra att vara sanna smakerna i månaden.
Håll dig till de tidtestade grunderna.
Att använda en annan välbekant metafor är att investera stilar och taktik som de kläder som passar dig bäst. Du behöver inget dyra eller skräddarsydda; du behöver något bekvämt som kommer att pågå länge, särskilt om ditt investeringsmål är långsiktigt (10 år eller mer).
Så innan du gör ett engagemang för någonting, oavsett om det är matdieter, kläder eller investeringsstrategier, se vilka som passar bäst för din personlighet och stil. Du kan börja med att överväga de 10 bästa investeringsstrategierna, varav några är teorier, stilar eller taktik som kan hjälpa dig att bygga en portfölj av fonder eller ETF.
Bästa investeringsstrategier: Fundamentalanalys
Vi börjar med grundläggande analys eftersom det är en av de äldsta och mest grundläggande formerna för investeringsstilar. Grundläggande analys används huvudsakligen för att undersöka och analysera aktier (enskilda aktier i stället för fondval). En grundläggande analys är en form av en aktiv investeringsstrategi som innebär att analysera finansiella rapporter för valet av kvalitetslagret.
Uppgifter från bokslutet används för att jämföra med tidigare och nuvarande uppgifter för det specifika verksamheten eller med andra företag inom branschen. Genom att analysera uppgifterna kan investeraren komma fram till en rimlig värdering (pris) för det särskilda bolagets aktie och bestämma om lagret är ett bra köp eller ej.
Bästa investeringsstrategier: Värdeinvesteringar
Fonden och ETF-investerare kan använda den grundläggande investeringsstrategin eller -stilen genom att använda värdepappersfonder. I enkla termer är värdeinvesteraren ute efter aktier som säljer till en "rabatt" de vill hitta ett fynd. I stället för att spendera tiden att söka efter värdelagret och analysera företagsredovisning kan en fondfondsinvesterare köpa indexfonder, Exchange Traded Funds (ETF) eller aktivt förvaltade medel som håller värdeaktier.
Bästa investeringsstrategier: Investering av tillväxt
Som namnet antyder växer beståndet vanligtvis bäst i de mogna etapperna av en marknadscykel när ekonomin växer i en hälsosam takt. Tillväxtstrategin speglar vilka företag, konsumenter och investerare som alla gör samtidigt i friska ekonomier - får allt högre förväntningar på framtida tillväxt och spenderar mer pengar på att göra det.Återigen är teknikföretag bra exempel här. De värderas vanligtvis högt men kan fortsätta växa utöver dessa värderingar när miljön har rätt.
En nyanserad version av tillväxtinvesteringar kan hittas i momentuminvesteringsstrategin, som är en strategi att kapitalisera på nuvarande prisutvecklingar med förväntan på att momentum fortsätter att byggas i samma riktning.
För det mesta, och särskilt med fonder som är utformade för att fånga momentuminvesteringsstrategin, är tanken att "köpa högt och sälja högre." Exempelvis kan en fondförvaltare söka tillväxtstockar som har visat trender för konsekvent prisuppskattning med förväntan om att de stigande prisutvecklingen kommer att fortsätta.
Bästa investeringsstrategier: Teknisk analys
Teknisk analys kan betraktas som motsatt av grundläggande analys. Investerare som använder teknisk analys (tekniska handlare) använder ofta diagram för att erkänna de senaste prismönstren och nuvarande marknadstrender för att förutse framtida mönster och trender. I olika ord finns det särskilda mönster och trender som kan ge den tekniska näringsidkaren vissa signaler eller signaler, som kallas indikatorer, om framtida marknadsrörelser.
Exempelvis får vissa mönster beskrivande namn, till exempel "huvud och axlar" eller "kopp och handtag". När dessa patter börjar ta form och är erkända kan den tekniska handlaren fatta investeringsbeslut baserat på det förväntade resultatet av mönstret eller trenden. Grundläggande data, såsom P / E-förhållandet, beaktas inte i teknisk analys där trender och mönster prioriteras över värderingsåtgärder.
Bästa investeringsstrategier: Köp och håll
Köp och håll investerare tror att "tid på marknaden" är en mer försiktig investeringsstil än att "testa marknaden". Strategin tillämpas genom att köpa värdepapper för värdepapper och inneha dem under långa perioder, eftersom investeraren anser att långsiktig avkastning kan vara rimlig trots volatiliteten som är karakteristisk för kortfristiga perioder. Denna strategi står i motsats till den absoluta marknadsmässiga tidpunkten, som vanligen har en investerare som köper och säljer under kortare perioder med avsikt att köpa till låga priser och sälja till höga priser.
Köparen och investeraren kommer att hävda att innehav i längre perioder kräver mindre frekvent handel än andra strategier. Därför minimeras handelskostnaderna, vilket ökar placeringsportföljenes totala nettoavkastning.
Portföljer som använder köp- och hållstrategin har kallats lata portföljer på grund av deras låga underhålls, passiva natur.
-
Kärna och satellit
Kärna och satellit är en gemensam och tidtestad investeringsportföljdesign som består av en "kärna", som en storkapitalfond, som utgör den största delen av portföljen, och andra typer av medel - "satellit" -medlen - var och en består av mindre delar av portföljen för att skapa hela. Det primära målet med denna portföljdesign är att minska risken genom diversifiering (sätta dina ägg i olika korgar) och överträffa (få högre avkastning än) ett standardvärde för prestanda, som S & P 500 Index.Sammanfattningsvis kommer en Core and Satellite-portfölj förhoppningsvis att uppnå över genomsnittlig avkastning med under genomsnittlig risk för investeraren.
-
Dave Ramsey Portfolio
Populär talkshow värd och generellt respekterad personalfinansguru Dave Ramsey har länge stödit sin fyra fondportföljstrategi för sina lyssnare och fans:
Här är Dave's Investing Philosophy, särskilt när det gäller fonder , taget direkt från hans hemsida:
Dave rekommenderar fond för din arbetsgivares sponsrade pensionssparande och din IRA. Dela dina investeringar lika mellan vart och ett av dessa fyra typer av medel:
- Tillväxt
- Tillväxt och inkomst
- Aggressiv tillväxt
- Internationell
Välj A-aktier (frontändningsbelastning) och medel som är minst fem år gammal. De borde ha en solid rekord om acceptabel avkastning inom sin fondskategori.
Om din risk tolerans är låg, vilket betyder att du har kortare tid för att hålla dina pengar investerade, sätt mindre än 25% i aggressiv tillväxt eller överväga att lägga till en "balanserad" fond till de fyra typerna av medel som föreslagits.
Daves visdom är i sin enkelhet; hans leverans och ekonomiska metoder är lätta att förstå. Visdomen stannar dock där. Dessa fyra fondstyper kommer ofta att hitta överlappningar, vilket innebär att det finns liten mångfald. Vidare är mindre riskfonder, såsom obligationer och kontanter, helt frånvarande i portföljen.
-
Modern Portfolio Theory
Modern Portfolio Theory (MPT) är en investeringsmetod där investeraren försöker ta minimal marknadsrisk för att fånga maximal avkastning för en viss portfölj av investeringar. En investerare som följer MPT-principerna kan använda en kärn- och satellitinriktning, som beskrivs i nummer 6 ovan.
Kärnan i investeringsfilosofin vill att alla investerare ska uppnå högsta möjliga avkastning utan att ta extrema risknivåer. Men hur kan det bli gjort? Det korta svaret är diversifiering. Enligt MPT kan en investerare ha en viss tillgångstyp, fond eller hög riskrisk, men i kombination med flera andra tillgångstyper eller investeringar kan hela portföljen balanseras på ett sådant sätt att risken är lägre än några av de underliggande tillgångarna eller investeringarna.
-
Postmodern portföljteori (PMPT)
Skillnaden mellan PMPT och MPT är hur de definierar risker och bygger portföljer baserat på denna risk. MPT ser risken som symmetrisk; Portföljkonstruktionen består av flera olika investeringar med olika risknivåer som kombinerar för att uppnå en rimlig avkastning. Det är mer en stor bildvisning av risk och avkastning. En PMPT-investerare ser risken som assymetrisk; Det sätt på vilket investerare känner sig för förluster är inte den exakta motsatta spegelbilden av hur de känner till vinster. och varje ekonomisk och marknadsmiljö är unik och utvecklas. PMPT ser att investerare inte alltid handlar rationellt. PMPT redovisar därför beteendemässiga aspekter av investerarbesättningen, inte bara den matematiska modellen som MPT följer.
-
Taktisk tillgångsallokering
Taktisk tillgångsallokering är en kombination av många av de tidigare stilar som nämns här. Det är en investeringsstil där de tre primära tillgångsklasserna (aktier, obligationer och kontanter) aktivt balanseras och justeras av investeraren i syfte att maximera portföljens avkastning och minimera risken jämfört med ett referensvärde, till exempel ett index. Denna investeringsstil skiljer sig från den tekniska analysen och den grundläggande analysen genom att den huvudsakligen inriktar sig på tillgångsallokering och i andra hand på val av investeringar. Denna stora bildvy är av god anledning, åtminstone ur investerarens perspektiv, som väljer taktisk fördelning av tillgångar.
För att upprepa den första punkten i den här artikeln. Att välja en investeringsstrategi eller stil är inte annorlunda än att välja investeringar: Varje investerare är unik och den bästa strategin är den som fungerar bäst för sina unika investeringsmål och tolerans för risker.
Ansvarsbegränsning: Informationen på denna webbplats är endast avsedd för diskussion och bör inte missuppfattas som investeringsrådgivning. Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.
Huvudsakliga investeringsstrategier Mål
4 Huvudinvesteringsmål definierar hur man väljer finansiella produkter för din portfölj. Din investeringsstil ska överensstämma med dina finansiella mål.
Ska du äga utländska aktier? Investeringsstrategier
Utländska aktier representerar en investeringsmöjlighet utanför USA: s ekonomi, men du kan överväga att köpa dem på våra marknader genom ADR.
Sommarläsningslista: Trading: det bästa av det bästa
Handlarna omtalas att inte använda tips för handel från - bra råd. Men att använda tips om handel för att bli mer framgångsrik är ett annat fall helt och hållet.