Mäta investeringsucces med årlig passiv inkomst

Under de senaste femton åren har vi pratat mycket om passiv inkomst. För den oinitierade, hänvisar passiv inkomst till de pengar du tjänar från källor som utdelning, ränta och hyror. Det är pengarna som dina pengar tjänar för dig. som sätts in på din familjs bankkonto eller CCDA om du kommer ur sängen på morgonen eller inte. Det yttersta målet för de flesta investerare är att generera tillräcklig passiv inkomst så att de kan leva ett bekvämt liv vid pensionering när de inte längre kan tjäna lönecheck.

För mer information, här är 4 saker att leta efter i en passiv inkomstström.

När du bygger en investeringsportfölj kan ett lur du kan använda för att hålla kursen och bli rik, mäta din framgång med det totala antalet passiva inkomster som din portfölj genererar i kalla, hårda pengar varje år. Följande filosofi verkar fungera för människor eftersom det är enkelt och du kan se påtagligt bevis på dina framsteg, eftersom kontroller skickas till dig i posten eller direkt deponeras på ditt bankkonto.

Ett exempel på att använda passiv inkomst som din mätstav

Tänk dig att du har $ 10, 000. 00 i besparingar som du vill investera på lång sikt. Du bestämmer dig för att köpa 500 aktier i General Electric på $ 20. 00 per aktie. Låt oss säga, den nuvarande utdelningen är 17 ¢ per kvartal. Det är, var 90: e dag, skulle du få en check för $ 85. 00. Om du har pengarna direkt deponerade, skulle du ha i slutet av året $ 340. 00 kontant sitter i kontot.

Nästa år sparar du ytterligare $ 10, 000. 00. Du lägger till $ 340. 00 kontant från din General Electric-utdelning, vilket ger dig $ 10, 340. 00 i färsk kontanter. Den här gången vill du diversifiera så att du köper 159 aktier i Johnson & Johnson på knappt 65 kronor. 00 per aktie. Låt oss säga att deras årliga utdelning är $ 2. 44 per aktie.

I slutet av det andra året genererar du nu 340 USD. 00 i passiv inkomst från dina General Electric-utdelningar och $ 387. 96 i passiv inkomst från dina Johnson & Johnson-utdelningar för en total summa på $ 727. 96. Du ignorerar fluktuationerna på aktiemarknaden helt, med fokus på en sak och en sak endast: Om du kan få den passiva inkomstsiffran att växa snabbare än inflationen som åren går över. Du tycker om en långsiktig företagsägare, inte en spekulant.

En god passiv inkomstportfölj växer med tiden

Ett av de främsta kännetecknen för en bra passiv inkomstportfölj är att kassagenererarna har det, oavsett om de är aktier, fastigheter, kapitalandelar i privata företag, immateriella rättigheter, mineralrättigheter eller något annat du kan tänka dig att kasta bort pengar, växa varje år så att de slänger bort mer pengar än vad de var föregående år.Det är viktigt att tillväxten i kontantfördelning överstiger inflationen så att din hushållsinkomst alltid expanderar, vilket ger dig mer kapital att ge bort, reinvestera, spara eller spendera.

Ta de två bestånden vi nämnde. Vid den tidpunkt då jag ursprungligen skrev den här artikeln ökade Johnson & Johnson utdelning för 50: e året i rad.

General Electric har ökat sin utdelning flera gånger under de senaste åren även om den fortfarande inte har nått den nivå som den tidigare hade klättrat inför den stora lågkonjunkturen. Ett bra företag är en som kan och villigt ständigt öka utdelningsutdelningen till sina ägare, så att de får ständigt växande utdelningskontroller, eftersom den underliggande verksamheten på något sätt överlägsen den typiska organisationen. Tänk på ett företag som Kraft Foods. Oavsett hur svårt någon försöker kommer Oreo Cookies förmodligen alltid att rankas bland världens mest sålda kakor. Tänk på Coca-Cola eller Pepsi. Oavsett hur mycket pengar du investerar i en konkurrent kommer det att vara praktiskt taget omöjligt att lossa de två läskedryckerna från sin abborre ovanpå den kolsyrade dryckeskategorin.

På samma sätt kan en bra fastighetsinvestering bidra till att öka hyran något över inflationen.

Du vill inte äga kämpande, hårda företag. Livet är för kort för att gå den vägen. Lämna det till någon annan. Ditt jobb är att se till att du slutar varje år med 1.) utökat ägande av stora högkvalitativa företag och 2.) dessa tillgångar slänger mer pengar än de var tolv månader före. Tillsammans är det inte svårt att bygga rikedom om du har tillräckligt med tid.

Att använda den passiva inkomstmetoden kan hjälpa dig att skydda dig från överbetalning av tillgångar

Den stora fördelen att du fokuserar på årlig passiv inkomst som ett mått för framgång är att det kan hjälpa dig att skydda dig mot överbetalning, som de dumma Home Depot-investerarna vi diskuteras här. Detta är en funktion av grundläggande matematik. När priserna stiger faller kassaflödet. En investerare som fokuserar på att öka sin passiva inkomst kommer inte att hitta dessa lågavkastningsinvesteringar nästan lika attraktiva, vilket ger en kompensationskraft, eftersom optimismen sveper aktiemarknaden eller fastighetsmarknaden. Han eller hon har oavsiktligt skyddat sin familjs investeringar.

Den största risken för passiv inkomstinvestering är risken att falla i ett värdefälla eller utdelningsfel

En av de största riskerna för män och kvinnor som fokuserar på passiv inkomst investerar faller i en så kallad värdefälla eller utdelning fälla. Som en allmän regel, om en tillgång ger 3x, 4x eller större än 30-åriga USA-statsobligationen, var försiktig. De flesta "billiga" tillgångarna är billiga av en anledning. I dagens värld, om du ser en utdelning på 6%, 8%, 10%, 12% eller mer, går du förmodligen in i ett av dessa så kallade fällor. Det kan vara ett företag som hade en särskild engångsutdelning från försäljning av en tillgång, till exempel ett dotterbolag eller en lösning på en rättegång som inte kommer att upprepas. Det kan vara ett rent lekvaruföretag som är strukturerat som ett huvudbolag som hade rekordvinst från höga priser, vilket marknaden vet inte kan upprätthållas.Det kan vara ett konjunkturföretag som visar vilket värde investerare kallar toppinkomstfallen.

Var alltid försiktig. Passiv inkomstinvestering kan tjäna dig bra men blir inte girig och överkänna för avkastning. Som Benjamin Graham påminde oss har mer pengar gått vilse genom att investerare når fram till en extra halvpoäng av passiv inkomst än vad som har blivit stulen vid en pistoltrumma. Han hade rätt.