Hur man skyddar ditt företag från bedrägeri

Bedrägeri är ett av de vanligaste sätten att företag förlorar pengar. Men du kan vidta åtgärder för att undvika att bli offer för bedrägeri.

Vad är bedrägeri?

Enligt Blacks Law Dictionary är "bedrägeri" en förvrängning av sanningen eller döljandet av ett väsentligt faktum för att inducera en annan att agera för hans eller hennes skada. " Observera att bedrägeri är avsiktligt; Den person som bedriver bedrägeri vet att uttalandet eller underlåtenheten inte är faktiskt.

Observera också att det finns två typer av bedrägeri:

• Bedrägeribekämpning, där någon säger ett faktum att de vet inte är sant "Den bilen har aldrig varit i en olycka, "(vet att det har varit) eller
• Bedrägeri, där någon döljer ett materiellt (viktigt) faktum, som att veta att en bil har varit i en olycka och inte avslöjar den.

Bedrägeri är vanligtvis en civil brottslighet (en person eller enhet mot en annan), men i vissa fall, särskilt uppsåtliga handlingar, kan det vara brottslig (åtalad av en statlig enhet).

Det bör också påpekas att det måste finnas förlust för att det ska bli föremål för bedrägerier. Om du köper en bil från den där killen som säger, "den bilen var aldrig i en olycka", och du upptäcker att det var i en olycka, måste du bevisa att du på något sätt skadades, kanske för att bilen inte kör rätt eller att det är värdelöst på grund av skador som du inte märkte.

Vad är typ av bedrägeri?

Bedrägerier kan komma i många typer.

Här är några exempel som påverkar företag:

• Konkursbedrägeri, som kan innehålla gömning eller undervärdering av tillgångar, dölja information om företaget eller förstöra dokument
• Mailbedrägeri , med hjälp av USA: s postkontor gör falska föreställningar
• Sysselsättningsbedrägeri , förfalskar information om en anställningsansökan eller inte rapporterar fällande domar och felaktiga avgifter före anställning
• Försäkringsbedrägeri , skadar eller förfalskar försäkringsskadestånd > Trådbedrägeri
• med hjälp av elektronisk kommunikation (inklusive Internet, TV eller radio) för att göra falska representationer Identitetsstöld
• , stjäl företagsinformation, vanligtvis elektroniskt, inklusive skatteinformation och kreditkortsbedrägerier. Bedrägeri mot företag

Medierna är fulla av berättelser om bedrägerier mot enskilda personer, men företag är lika troliga att de är offer för bedrägeri, och kanske ännu mer, eftersom ett företag handlar om många anställda, säljare och kunder varje dag, var och en av dem kan försöka bedräva företaget.

Medarbetare och Insider Bedrägeri

De vanligaste typerna av insiderbedrägerier är stöld av tillgångar och bokföringsbedrägerier. Om dessa görs av anställda, kallas denna typ av bedrägeri ofta förskingring. Andra sätt som anställda och andra insidörer bedrar ett företag är genom att skumma pengar, skriva falska kontroller till sig själva eller ta varor eller varor från företaget.

Kundbedrägerier

Kunder eller köpare kan bedräma ett företag på flera olika sätt, inklusive att skriva dåliga kontroller, använda dåliga kreditkort, butiksuthyrning, återkommande varor som inte köpts för att få återbetalning (kallad returbedrägeri

Entreprenör eller leverantörsbedrägeri

Oberoende entreprenörer eller underleverantörer som arbetar för ditt företag kan förkorta dig på jobbet, överladdning eller betala för arbete som aldrig gjorts.

Förhindra bedrägeribekämpning i ditt företag

Medan du inte kan förhindra att alla bedrägerier inträffar i ditt företag kan du vidta försiktighetsåtgärder för att minimera bedräglig verksamhet.

Förhindra bedrägeri och förskingring av anställda:

Gör bakgrundskontroller På alla nya anställda, särskilt de som har ekonomiskt ansvar.

• Separata finansiella skyldigheter så ingen har allt.
• Låt anställda veta att du tittar.
• Ge inte upp ditt ekonomiska ansvar till någon anställd (skrivskrift , ex riklig)
• Läs mer om hur man avskräcker anställdas förskingring.

Förhindra andra typer av bedrägeri

För att förhindra kontanta förluster, träna dina anställda i hur man kartlägger förfalskade pengar, dåliga kontroller och stulna kreditkort. Institutets specifika politik för att hantera dessa situationer.

• Konfigurera lagerstyrningspolicy för att hålla reda på leveranser och lager så att det inte går ut genom dörren. Du kanske inte kan räkna varje penna, men du borde alltid veta vad som finns i leveransskåpet eller i lageret hela tiden.
• Granska leverantörsskulder, fakturor och inköpsorder regelbundet för att se till att de kommer från riktiga säljare och att du får de varor du beställer.
• Institutets datapolicy och säkerhetskopiera dina känsliga företagsuppgifter kontinuerligt.
• Du kanske vill överväga att inrätta ett övervakningssystem för att hålla koll på kunder och anställda.
• Förhindra identitetsstöld genom att övervaka dina affärskonton.
• Generellt är

de bästa sätten att förebygga och upptäcka bedrägerier mot ditt företag: Ställa in system för övervakning av aktivitet på alla kritiska områden, från anställda till kunder till leverantörer och

• Egentligen gör övervakning, så du vet vad som händer.