Vad är en finansiell konsult?

Finansiell konsult är en tjänstetitel som nu har ersatts av finansiell rådgivare hos de flesta finansiella tjänster. Följ den första länken för en detaljerad diskussion om finansiell rådgivare och finansiell rådgivare jobb, inklusive uppgifter, ansvarsområden, anställningstrender, jobbutsikter, ersättning och utbildning, certifiering som krävs för att komma in i fältet.

Historia:

Samma jobb var allmänt känt bland allmänheten som mäklare eller börsmäklare, medan den mer formella arbetstiteln som används av de flesta värdepappersmäklare var traditionellt kontoförande eller registrerad representant.

I början av 1980-talet hade de flesta ledande värdepappersförmedlingarna lanserat det som idag skulle kallas om en rebranding av denna position, och försökte förbättra sin bild genom att byta namn på den. Finansiell konsult var ett populärt val hos många företag. Det var utformat för att ersätta gamla bilder av en transaktionsdriven säljare med nya av en högutbildad finansiell professionell som erbjöd värdefull investeringsrådgivning och rådgivning till kunder.

I början av 1990-talet började finansiell rådgivare bli mer populär än en annan rebranding-övning. Många företag trodde att denna titel, ännu mer än finansiell konsult, förmedlade den bild som de ville projekta. Det verkade vara en uppenbar utveckling, eftersom den rådgivande rollen var en viktig del av konsultbilden.

Intressant var retail-värdepappersmarknadsledare Merrill Lynch den sista av de stora företagen för att göra denna förändring. Under den tiden var dess överensstämmelsesavdelning mycket kraftfull och mycket försiktig.

Det var rädsla för att användandet av den finansiella rådgivarens titel skulle ha allvarliga rättsliga och rättsliga konsekvenser genom att ange att innehavarna av den titeln skulle omfattas av den strängare fiduciärstandarden i stället för den lösare standard som traditionellt styrde mäklare, kontoansvariga och registrerade representanter.

I själva verket redogörs olika affärs- och finanspublikationer, bland dem Wall Street Journal , Barron's och Forbes bara en sådan implikation, och krävde att fiduciärstandarden skulle åläggas sina innehavare. Som det visade sig var Merrills rädsla obefogad och det så småningom omnämnde sina finansiella konsulter som finansiella rådgivare.

Kallas också som: Kontochef, Konto Exec, AE, Mäklare, Aktiemäklare, Aktiemäklare, Registrerad representant, Registrerad revisor, RR, Finansiell rådgivare, Finansiell rådgivare, FA, Finansiell konsult, FC

Mäkleri Användning av finansiell konsult:

Som en källa till potentiell förvirring, notera att den charterade Financial Consultant (ChFC) beteckningen är en referens för finansiella planerare.