Tillåter min banköverföring överföringar till Quicken?

Att använda Quicken för att hantera din ekonomi gör processen enklare. Detta görs ännu enklare när du kan ansluta din Quicken-programvara direkt till dina finansiella och bankinstitut för att komma åt ditt konto.

Nedladdning av finansiella transaktioner gör att du snabbt kan importera transaktionsdata direkt från din bank eller annan finansiell institution (FI), vilket sparar tid och ansträngning som krävs för att mata in data manuellt.

De flesta finansiella institutioner har någon form av online-närvaro, och det är inte svårt att få tillgång till din finansiella information via webben och personalfinansieringsprogram. Men inte alla institutioner kommer direkt att interagera med Quicken eller låta det ladda ner konto- och transaktionsdata. Dessa är i allmänhet undantagen, och de flesta stora finansiella institutioner erbjuder denna fördel.

Går din FI till direktkoppling direkt?

Intuit, utvecklaren av Quicken-programvaruprodukter, brukade ta ut en licensavgift till finansiella institut för att tillåta transaktionsnedladdningar till Quicken med hjälp av det proprietära QFX-nedladdningsprotokollet. Finansinstituten skickade ofta denna avgift till kunden. De flesta har slutat debitera kunder för Quicken-transaktionsnedladdningar. Kolla med dina finansinstitut innan du lägger upp transaktionsnedladdningar för att avgöra om du kan göra det gratis, speciellt om du använder en regionalbank eller kreditförening.

Du kan kontrollera om din finansiella institution tillåter transaktionsnedladdningar genom att följa dessa steg:

1. I snabbmenyn väljer du Lägg till ett konto .
2. Ange ditt finansinstituts namn. Om den inte visas i listan är inte överföringsnedladdningar möjliga.

Du kan också ta reda på om din finansiella institution stöder Quicken på webben genom att granska Intuit OFX Connectivity-sidan.

Kontrollera din version av din produkt för en lista över deltagande institutioner.

Använda Express Web Connect för nedladdningstransaktioner

Om en av dina finansiella institutioner inte är listad kan du fortfarande undvika att manuellt ange transaktionsdata med Express Web Connect. När Quicken försöker ansluta till en finansiell institution som inte stöder Direct Connect, försöker den använda Express Web Connect, vilken är den vanligaste anslutningstypen.

Du kan också automatiskt ange transaktioner och uppdatera saldon i Quicken genom att logga in på ditt konto för finansinstitut via webbplatsen och leta efter en länk eller knapp för nedladdning till Quicken eller en länk för "Web Connect."

Nedladdning och importera transaktioner med andra filformat

Det finns andra metoder för nedladdning och import av transaktioner själv, inklusive alternativ för andra finansiella programvaruprodukter, till exempel QuickBooks eller Microsoft Money, och andra filformat, som t.ex. kommaseparerade värden (CSV) fil (observera att inte alla filformat kan importeras till Quicken).Dessa alternativ kan hittas i din kontotransaktionsvy, i en sid-meny eller längst ner på webbsidan. Du kan också ha möjlighet att välja ett datumintervall för de transaktioner som ska hämtas.

Vissa finansiella programvaruanvändare föredrar att ladda ner sina transaktioner med den här metoden, eftersom datasäkerheten är helt i sina händer. Men om du hämtar direkt till din programvara eller gör jobbet själv är data alltid krypterad och är mycket säker. Ingen hos Quicken ser någonsin din ekonomiska information.