En introduktion till grunderna för ömsesidiga fonder

Fonder ger möjlighet för en grupp investerare att effektivt samla sina pengar så att de kan investera i ett större antal investeringsfordon och dra nytta av professionell penninghantering genom köp av en fondandel . Fondbolag samlar i huvudsak pengar från sina investerare eller aktieägare och investerar det samlade pengar i enskilda investeringsfordon enligt viss riskprofil, penninghanteringsfilosofi eller finansiellt mål.

Fonden överför sedan vinsten (och förlusterna) av dessa investeringar till sina aktieägare.

Vad gör ömsesidiga fonder Bra investeringsmöjligheter

Fonder är ett av de mest utnyttjade investeringsalternativen bland genomsnittliga investerare och finansiella proffs. Men varför investerar i en fond en bra idé? Medan vissa fonder är objektivt bättre investeringar än andra (och till och med andra som tjänar mycket specifika investeringsbehov), vilka fonder ger investerare tillgång till är kanske den viktigaste fördelen.

Fondens fonder ger investerare tillgång till en mängd olika investeringar som de annars inte kan inneha i sin portfölj som enskilda värdepapper. Eftersom fonder investerar i ett brett spektrum av värdepapper och placeringsalternativ, utgör en fondandel i själva verket ett proportionellt ägande i varje investering i fondens portfölj.

Av intresse för investerare är att varje aktie också proportionellt representerar vinsten från dessa investeringar, eftersom fonder är skyldiga att överföra vinster till sina investerare genom fondfördelningar, som kommer i flera former. I en fond sänker värdet på dina aktier upp och ner när värdet på aktierna och obligationerna i fonden ökar och faller.

För att den genomsnittliga investeraren ska ha samma exponering mot de investeringsalternativen och eventuella vinster på egen hand skulle vara extremt kostsam både när det gäller de faktiska investeringarna och tiden.

Vidare är investeringar i en fond över huvud taget ett kostnadseffektivt sätt att få tillgång till professionell penninghantering. Var en enskild investerare att försöka investera i enskilda värdepapper och aktivt hantera dem som en fondförvaltares chef gör, det kan mycket enkelt bli ett heltidsjobb (som för världens professionella fondförvaltare!). För att göra kloka investeringsbeslut när du köper enskilda aktier och obligationer själv måste du åtminstone ha kunskapen att göra omfattande forskning om olika typer av företag i allmänhet (bil, byggande, medicinsk) och på specifika företag (GE, IBM, Microsoft).Det här är ett arbete som de flesta av oss inte är intresserade av, har inte tid för, och viktigast av allt, är förmodligen inte lika kvalificerade att göra. Men genom att köpa aktier i en fond, köper du även fondförvaltarens penninghanterings- och investeringsförmåga, vars arbete det är att investera och återinvestera fondens kapital baserat på fondens etablerade mål.

Medan fonder erbjuder dessa fördelar till sina investerare, kommer det inte gratis.

Avgifter för ömsesidiga fonder Däck administrativa kostnader

Varje investerare debiteras en procentandel av sin investering för att täcka alla kostnader för att driva fond, inklusive att ha en professionell fondförvaltare samt att undersöka, köpa och sälja lager. Men igen kan investerare dra nytta av sina kollektiva investeringar. Fondavgifter fördelas över alla investerare, så kostnaderna för varje enskild investerare är fortfarande mycket mindre än vad det skulle ha varit om han eller hon hade köpt aktierna direkt och betalat en mäklare eller finansiell rådgivare för att hantera investeringarna. Även om många fondoptioner är faktiskt kostnadseffektiva, finns det många typer av fondavgifter, från förskottsavgifter till fastavgift, så det är alltid bäst att vara medveten om typen av avgift och hur den beräknas före investera i en fond.

Övriga typer av fonder: Indexfonder

Idag hanteras inte alla fonder av en ekonomichef. Indexfonder använder ett dataprogram för att köpa alla aktier i ett visst index, till exempel Russell 3000 eller S & P 500, oavsett hur de fungerar. De behöver inte göra forskning eller försöka att tiden rör sig på marknaden för att köpa eller sälja på "rätt" tidpunkt. Indexfondernas avgifter är därför i allmänhet mycket lägre än avgifterna för förvaltade medel, och därför är avkastningen på investeringen högre.