FINRA BrokerCheck Databas

BrokerCheck är en FINRA-tjänst som gör det möjligt för investerare att kontrollera bakgrunden hos mäklare (många, men inte alla, som i dag kallas finansiella rådgivare) och mäklarfirmor. Den innehåller också information om tidigare registrerade mäklare; många av dessa människor kan fortfarande arbeta i värdepappers- eller investeringsfälten, och därmed kan information om dem vara till nytta för investerare. Tjänsten är gratis, och datasökningar kan genomföras via en webbplats.

Rapporter om mäklare

För mäklare som har registrerats hos FINRA under de senaste 10 åren, inklusive mäklare som inte är aktiva, innehåller en BrokerCheck-rapport:

• Sammanfattningsuppgifter om mäklare och hans eller hennes referenser
• En lista över hans eller hennes nuvarande registreringar, licenser och branschundersökningar passerade
• Registrerings- och anställningshistoria: alla FINRA-registrerade värdepappersföretag där han eller hon någonsin har registrerats och också 10 år, allt annat arbete (både inom och utanför värdepappersindustrin), militärtjänsten, arbetslöshet och heltidsutbildning
• Upplysningar om kundtvister, disciplinära händelser och finansiella frågor på mäklarens rekord, oavsett om mäklaren är eller inte befanns vara felaktigt
• Mäklarens senaste inlämnade kommentarer, om någon

Var medveten om att inte alla handlingar och påståenden om mäklareens rekord faktiskt anger felaktighet.

Om mäklaren upphörde att registreras hos FINRA för mer än 10 år sedan gäller den enda skillnaden i den typiska BrokerCheck-rapporten den del som handlar om upplysningar.

Det omfattar vissa brottsliga, rättsliga, civilrättsliga eller kundklagomål mot mäklaren. Händelser ingår i rapporten om mäklaren var:

- Befylld av en slutgiltig lagstiftningsåtgärd

• Anklagad för (eller skyldig till eller ingen tävling mot) vissa brott
• Placerad enligt ett civilt förbud med investeringsrelaterade aktiviteter
• Hittade av en civilrättslig domstol att bryta mot investeringsrelaterade lagar eller förordningar
• Namngivna som svarande eller svarande i en skiljeförfarande eller civilrättsak som hävdar att han eller hon brutit mot försäljningspraxis och som gav utmärkelse eller civil dom mot honom eller henne
• FINRA listar varje händelse som rapporterats av värdepappersregulatorer, den enskilda mäklaren och alla berörda företag.

Rapporter om mäklarfirmor

Den typiska BrokerCheck-rapporten på ett mäklarfirma består av:

En översikt över företaget och dess bakgrund

• När och var företaget etablerades
• Folket och organisationerna med styrning av aktier eller inflytande över företagets verksamhet
• En historia av sammanslagningar, förvärv eller namnändringar
• Företagets aktiva licenser och registreringar, de typer av företag som bedrivs och andra uppgifter rörande verksamheten
• Upplysningar om eventuell skiljeförfarande utmärkelser, disciplinära händelser och finansiella frågor på företagets rekord
• Observera att pågående eller oupplösta handlingar kan ingå, och närvaron av sådana handlingar är inte nödvändigtvis en indikation på felaktighet.

Informationskällor

Informationen i BrokerCheck kommer från Central Registration Depository (CRD), som sammanställer registrering och licensiering av mäklarfirmor och mäklare.

Regulatorer tillhandahåller också information till CRD om vissa disciplinära åtgärder som involverar mäklare och mäklarfirmor.

Valuta av information

Registrerade mäklare och mäklarfirmor måste vanligtvis lämna in uppdateringar till CRD inom 30 dagar efter att han / hon / det lär sig om en händelse. BrokerCheck återspeglar de nya eller reviderade CRD-uppgifterna omedelbart. Informationen är normalt inte uppdaterad för företag som inte längre är registrerade hos FINRA, eller för mäklare som inte längre är registrerade hos FINRA.

Vad BrokerCheck inte innehåller

Exempel är:

Domar och befogenheter som ursprungligen rapporterades som väntande att senare var nöjda

• Konkursförfaranden inlämnad för mer än 10 år sedan.
• Sociala säkerhetsnummer
• Bostadshistorikinformation
• Information om fysisk information
• I allmänhet innehåller BrokerCheck inga data som aldrig flödade in i CRD, och innehåller inte heller information som en gång gjorde, men inte längre.

FINRA syftar till att skydda konfidentiell kundinformation, utesluta offensiv eller förolämpande språk och undertrycka information som väcker betydande identitetsstöld eller personuppgifter.

Nya upplysningsförslag

FINRA har under 2012 övervägt ökade upplysningar i BrokerCheck, till exempel:

Anledningar till och kommentarer relaterade till en mäklars uppsägning

• Utbildningsbakgrund
• Andra professionella beteckningar, såsom CFA eller CFP
• Mer detaljer om investerarklagomål mot mäklare
• Samtidigt uppmanar samtal från investerare att inkludere de poäng som erhållits på tentor som serie 7 motsätts av FINRA och är mycket impopulära bland mäklare. Experter citeras i

Wall Street Journal ("Hållande poäng: Investor Advocates Push för mer brokerupplysning, inklusive betyg på tentor", 29 maj 2012) ifrågasätta användbarheten av att rapportera testresultat, eftersom de visar inte korrelera med framtida investeringsprestanda eller servicekvalitet, de viktigaste drivkrafterna för kundnöjdhet.