Definiera kassaflödeshantering

Definitionen av kassaflödeshantering för företag kan sammanfattas som processen att övervaka, analysera och optimera nettotillskottet av kontantinkomster minus kontantkostnader. Netto kassaflöde är ett viktigt mått på finansiell hälsa för alla affärer.

Betydelsen av kassaflödeshantering

Enligt en studie utförd av Jessie Hagen från U. S. Bank misslyckas 82% av företagen på grund av dålig hantering av kassaflödet.

Om ditt företag ständigt spenderar mer än det tjänar, har du ett kassaflödesproblem.

För småföretag är den viktigaste aspekten av kassaflödeshantering att undvika förluster i kassaflöden som orsakas av att det finns för stort gap mellan kassaflöden och utflöden. Du kommer inte att kunna stanna kvar om du inte kan betala dina räkningar under längre tid!

Exempel på problem med kassaflödeshantering i näringslivet

Fastighetsutveckling har alltid varit en högkonjunkturindustri och utvecklare är ofta benägen för kassaflödesproblem. Fastighetsutveckling kräver betydande initiala kapitalinvesteringar samt löpande kassaflöden för verksamheten och om inte någon eller hela utvecklingen kan säljas före byggandet löper utvecklare ofta kontantflödesproblem innan utvecklingen börjar sälja, särskilt om fastighetsmarknaden händer att mjukna under konstruktionen. Många fastighetsutvecklare har tvingats till konkurs på grund av negativt kassaflöde under längre perioder.

Alla affärer som genomgår snabb expansion kan leda till kontantflödesproblem. Affärsexpansion innebär i allmänhet ökade arbetskostnader som nya anställda anställs, ökad hyra för extra utrymme, högre reklamkostnader och mer kapitalinvesteringar för nya anläggningar, utrustning etc. Att behöva upprätthålla ökade lagernivåer kan också snabbt äta i överflödiga pengar.

Utöka kredit till andra företag är ett annat vanligt sätt för företagen att lösa sig i kassaflödesproblem. Fakturering görs normalt på 30 eller 60 dagar och det är inte ovanligt att kunderna försenar betalningen, vilket kan lämna din verksamhet i ett kontantflöde.

Här är ett exempel på ett företag med kassaflödeshanteringsproblem. Kontantbalansen är negativ för året:

Acme, Inc. - Kassaflödesanalys för året avslutat 31 december 2016

Kassaflöde från Verksamhet	$
Kvitton
Kundfakturor	$ 80 000
Annan	$ 1, 500
Utbetalningar
Anställd Löner	- $ 45 , 000
Leverantörer	- $ 25, 500
Övriga	- $ 5 000
Kassaflöde från verksamhet	$ 6500
Kassaflöde från investeringar
Utrustning och programvaruköp	- $ 5, 500
Netto kassaflöde från investeringar	- $ 5, 500
Kassaflöde från finansiering
Lånebetalningar	- $ 3, 300
Aktieinnehav Utdelningar	- $ 5 000
Netto kassaflöde från finansiering	- $ 8, 300
Netto förändring i kontantsaldo	- $ 7, 300

Lösning av kassaflödesproblem

As en företagare, måste du utföra en kassaflödesanalys på en vanlig b asis och använd prognos för kassaflöde så att du kan vidta de åtgärder som krävs för att eliminera kassaflödesproblem.Många programvara för programvara har inbyggda rapporteringsfunktioner som gör analysen av kassaflödet enkelt.

Detta är det första steget i kassaflödeshantering.

Det andra steget i kassaflödeshanteringen är att utveckla och använda strategier som ska upprätthålla ett tillräckligt kassaflöde för din verksamhet. En av de mest användbara strategierna för småföretag är att förkorta din kassaflödesomvandlingsperiod så att ditt företag kan få pengar snabbare.

Om ditt företag expanderar kan du behöva en eller flera injektioner av pengar under tillväxtfasen. Detta kan ske i form av ett företagslån från ett finansiellt institut (skuldfinansiering) eller kapitalfinansiering från investerare.

Skuldfinansiering är gemensam för tillgångar som utrustning, byggnader, mark eller maskiner där tillgångarna som ska köpas används som säkerhet (säkerheter) för lånet. Den främsta fördelen med skuldfinansiering över eget kapitalfinansiering är att företagets ägare inte behöver ge upp partiell äganderätt till verksamheten och därmed behålla full kontroll.

För kortfristiga kassaflödesbrister använder många småföretagare kreditkort eller kreditkort.

Aktiefinansiering innebär att man lyfter pengar från ängelinvesterare eller riskkapitalister. Aktiefinansieringen är mycket mindre riskabel eftersom investerade pengar inte behöver återbetalas om verksamheten inte lyckas. I utbyte mot finansiering investerar emellertid investerare (s) delägare och tar därmed del av vinsten och har ett uttalande om hur verksamheten drivs.

Oavsett finansiering krävs är det viktigt att ha en uppdaterad affärsplan för att kunna presentera för finansiella institut eller investerare. Affärsplanen ska visa behovet av och finansieringen av företagets framtid.

Exempel: Monique kunde genom omsorgsfullt kassaflödeshantering omvandla sin bed and breakfast till ett lönsamt företag.